MUSIK ALLIGATOR LTD

AML/KYC-policy

Original Credit Transaction (OCT) gör det möjligt för vårt företag att optimera direkta utbetalningar till artister. Även om utbetalningar kan göras via OCT måste de uppfylla skattelagstiftningen i Storbritannien. På så sätt kan direktbetalningar göras till artisternas betalkort, vilket förenklar processen avsevärt och minskar kostnaderna.

AML & KYC POLICY

Med hänsyn till användarnas säkerhet och på grund av de rättsliga kraven, Europeiska unionen, Storbritannien och andra länder, har MUSIC ALLIGATOR LTD implementerat och börjat använda KYC-policy (kundidentifiering), AML / CTF (bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism) som det krävs av banker och andra finansinstitut.

Syftet med dessa policyer är en effektiv bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML / CTF) på vår plattform genom korrekt identifiering av faktiska användare av våra konton och övervakning av OCT-transaktioner. Vi ska identifiera och upphöra med transaktioner som huvudsakligen görs för att dölja pengars kriminella ursprung, finansiera olaglig verksamhet eller andra olagliga beteenden.

Särskilda bestämmelser i våra policyer är konfidentiella och endast avsedda för internt bruk, för att förhindra att de kringgås av oärliga eller bedrägliga användare. Vi vill här presentera några av de allmänna regler och bestämmelser i våra policyer som direkt berör dig och påverkar de tjänster vi tillhandahåller.

ANVÄNDARENS IDENTIFIERING

För det första är vi skyldiga att bortom rimligt tvivel identifiera identiteten på de personer som har möjlighet att ta emot betalningar från vår webbplats. Detta är anledningen till att vi samlar in ID-skanningar, vars äkthet verifieras med våra AML-ansvariga.

Alla deltagare i transaktioner ska förse AML Officer med nödvändiga dokument, till exempel identitetsbevis och adressbevis, samt andra dokument om det behövs.

Identitetsbevis (pass, körkort)

Adressbevis (pass, elräkning, bankkontoutdrag, gasräkning, hyresavtal tillsammans med de senaste 3 månaderna, hyreskvitto)

Vi kräver att du skickar “selfie” eller din inspelning med ID-handling för att utesluta möjligheten att använda dina dokument av någon annan. Verifiering av din likhet med fotot från ditt ID görs manuellt av vår kundsupport.

Om det uppstår några tvivel kommer vårt kundtjänstteam att kontakta dig för att förklara eventuella problem och lösa de frågor som uppstått.

Om vi inte bortom rimligt tvivel kan fastställa att de dokument som du har tillhandahållit tillhör dig och är äkta kommer vi inte att kunna låta dig genomföra några transaktioner.

IDENTIFIERING AV ANVÄNDARE – FÖRETAG

När det gäller alla juridiska personer (företag) är förfarandet strängare och beror på företagets struktur, land osv. I första hand måste vi fastställa vem som är ägare till företaget, vem som kan företräda det, var företaget är baserat och vilken verksamhet företaget bedriver.

Eftersom standarderna för myndighetsdokumentation av juridiska personer skiljer sig åt i varje land, sker verifieringen av sådana användare varje gång “manuellt” och är betydligt mer tidskrävande.

POLITISKT EXPONERADE PERSONER (PEP)

MUSIC ALLIGATOR LTD är medveten om betydelsen av politiskt exponerade personer (PEP) i samband med insatser mot penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CTF). PEP:er omfattar individer som för närvarande eller tidigare har haft framträdande offentliga positioner eller funktioner. I enlighet med lagstadgade krav har vi infört ett omfattande ramverk för att genomföra skärpt due diligence (EDD) avseende PEP.

MUSIC ALLIGATOR LTD använder en mångfacetterad metod för att identifiera och verifiera personer i politiskt utsatt ställning (PEP). Vår process inkluderar:

Databaser för screening: Vi använder oss av omfattande globala databaser som innehåller PEP- och sanktionslistor. Dessa databaser uppdateras regelbundet för att säkerställa att de är korrekta.

Upplysning till användare: Under registrerings- och onboardingprocessen måste användarna uppge eventuella PEP-anslutningar eller anknytningar. Vi korsrefererar denna information med våra databaskontroller.

Löpande övervakning: Våra system övervakar kontinuerligt användarprofiler och transaktioner för att upptäcka eventuella indikationer på PEP-status. Misstänkta mönster eller associationer leder till ytterligare utredning.

Riskbedömning: Vi kategoriserar användare i riskprofiler baserat på deras PEP-status och transaktionsbeteende. PEP:er med hög risk genomgår strängare due diligence.

DUE DILIGENS

Vi anser att due diligence är en mångfacetterad process som omfattar insamling av omfattande information om användare, utvärdering av deras finansiella aktiviteter och urskiljning av nyanser i transaktioner. Arten och omfattningen av due diligence kan variera beroende på den upplevda risk som är förknippad med varje användare eller transaktion.

Våra förfaranden för tillbörlig aktsamhet är uttömmande och omfattar följande element:

Insamling av användarinformation: Vi samlar in omfattande användarinformation, inklusive juridiska namn, adresser, kontaktuppgifter och relevanta identitetshandlingar.

Verifiering av pengarnas ursprung: Vi granskar källan till medlen för transaktioner och säkerställer att de är legitima och inte härrör från olagliga eller förbjudna aktiviteter.

Övervakning av transaktioner: Vår avancerade programvara övervakar kontinuerligt användarnas transaktioner för att upptäcka ovanligt eller misstänkt beteende, t.ex. högfrekventa transaktioner eller stora överföringar. Bakgrundskontroller: Vi genomför bakgrundskontroller, inklusive kontroller av brottsregister där så är tillåtet enligt lag, för att säkerställa användarnas integritet.

FÖRSTÄRKT DUE DILIGENCE (EDD)

Förstärkt due diligence (EDD) inleds när förhöjda riskfaktorer identifieras. EDD-förfaranden kan inkludera:

Djupgående intervjuer: Vi genomför intervjuer med användaren för att få en djupare förståelse för dennes finansiella aktiviteter, förmögenhetskälla och eventuella högriskassociationer.

Verifiering av tredje part: EDD kan innebära verifiering av information med tredje part, till exempel banker, tillsynsmyndigheter eller rättsliga myndigheter.

Screening av negativa medier: Vi använder avancerade verktyg för att screena för negativa medieomnämnanden eller negativa nyheter som förknippas med användaren.

Förbättrad transaktionsövervakning: Transaktioner som involverar användare under EDD är föremål för kontinuerlig och realtidsövervakning för ovanliga mönster eller beteenden.

ONLINE-VERIFIERING FÖR KYC

MUSIC ALLIGATOR LTD har implementerat en säker och effektiv online-verifieringsprocess för KYC (Know Your Customer) -ändamål:

Inlämning av användare: Användare lämnar sina personuppgifter och identitetshandlingar via vår säkra onlineplattform.

Autentisering av dokument: Vårt system använder den senaste tekniken för att autentisera och verifiera identitetshandlingars äkthet. Detta inkluderar kontroller av vattenstämplar, hologram och andra säkerhetsfunktioner.

Jämförelse av dokument: Vårt system korsrefererar de inlämnade identifieringsdokumenten med information som användaren har tillhandahållit för att säkerställa konsekvens och noggrannhet.

Granskning i realtid: Hela verifieringsprocessen genomförs i realtid, med automatiserade kontroller och manuella granskningar som utförs av våra utbildade verifieringsexperter.

Säker datahantering: Vi använder robusta krypterings- och säkerhetsprotokoll för att skydda användardata under hela verifieringsprocessen.

DOKUMENTATIONSKRAV FÖR JURIDISKA PERSONER

När det gäller juridiska personer ställer MUSIC ALLIGATOR LTD stränga krav på dokumentation för att fastställa deras identitet och bedöma transaktionsrisken noggrant. Följande är en icke uttömmande lista över dokument som kan komma att begäras in:

Bevis på att företaget är registrerat och bildat: Dokumentation som styrker den officiella registreringen och bolagsbildningen av enheten, inklusive relevanta registreringsbevis och bolagsordning.

Information om företagets ägarförhållanden: Fullständiga uppgifter om företagets verkliga ägarstruktur, inklusive identiteten på de slutliga verkliga ägarna och de största aktieägarna.

Affärslicenser och tillstånd: Kopior av relevanta affärslicenser, tillstånd och auktorisationer som är nödvändiga för den lagliga driften av enheten.

Bokslut och skattelistor: Bokslut, skattelistor och reviderade finansiella rapporter, där så är tillämpligt, för att få inblick i enhetens finansiella hälsa och verksamhet.

Ytterligare dokument: Alla andra dokument eller information som anses nödvändiga baserat på den specifika strukturen, jurisdiktionen och de lagstadgade krav som gäller för enheten.

ÖVERVAKNING OCH TILLSYN AV TRANSAKTIONER

Med hjälp av vår egenutvecklade programvara analyserar vi också alla transaktioner som sker på vår webbplats och letar efter misstänkta och ovanliga beteenden.

YTTERLIGARE VERIFIERING

I vissa fall kan vi kräva ytterligare dokumentation som bevisar din verkliga, exakta bostadsort, utbildning, yrke.

Om våra AML-specialister beslutar att informationen från dig inte klargör våra tvivel, kommer vi tyvärr att vara tvungna att avsluta vårt samarbete med dig eller till och med rapportera dina transaktioner till relevanta myndigheter.

GRUNDLÄGGANDE AM / CTF-REGLER

Våra regler för verksamheten är bland annat följande:

MUSIC ALLIGATOR LTD tillåter inga undantag när det gäller den dokumentation som krävs av användarna.

MUSIC ALLIGATOR LTD förbehåller sig rätten att vägra att behandla användarens transaktion när som helst, vid misstanke om AML / CTF-risk.

I enlighet med internationell rätt är vi inte skyldiga (eller till och med förbjudna) att informera våra kunder om vi rapporterar deras beteenden som misstänkta till relevanta myndigheter.

LÄNDER SOM OMFATTAS AV SANKTIONER

I enlighet med vår policy öppnar vi inte konton och behandlar inte transaktioner för medborgare och invånare i, samt personer som vistas i, länder där transaktioner är förbjudna enligt internationella sanktioner eller deras interna lagbestämmelser, eller länder som baserat på olika kriterier som valts av vårt AML-team (till exempel Corruption Perceptions Index av Transparency International, FATF-varningar, länder med svaga system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som fastställts av Europeiska kommissionen) innebär hög AML / CTF-hög risk.

För närvarande är dessa länder:

Afghanistan, Amerikanska Samoa, Angola, Bahamas, Botswana, Vitryssland, Burundi, Kambodja, Centralafrikanska republiken, Tchad, Kongo, Kuba, Demokratiska republiken Kongo, Ekvatorialguinea, Eritrea, Etiopien, Ghana, Guam, Guinea Bissau, Iran, Irak, Nordkorea, Libanon, Libyen, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Ryssland, Samoa, Saudiarabien, Sierra Leone, Somalia, Sydsudan, Sri Lanka, Sudan, Syrien, Trinidad och Tobago, Tunisien, Venezuela, Jemen, Zimbabwe, USA (vissa stater).

Du bör komma ihåg att denna modell är ett resultat av vårt AML-teams arbete och erfarenhet och kan ändras i takt med att de rättsliga kraven i olika länder ändras samt som ett resultat av att vi får ny kunskap och erfarenhet. Vid särskilda övergångar kan gränserna ändras på grund av periodiska revisioner och verifiering av effektiviteten i våra rutiner. Vi kommer att hålla dig uppdaterad om några förändringar skulle påverka din situation.