MUSIC ALLIGATOR LTD

AML/KYC-beleid

Original Credit Transaction (OCT) stelt ons bedrijf in staat om directe uitbetalingen aan artiesten te optimaliseren. Hoewel uitbetalingen via OCT mogelijk zijn, moeten ze voldoen aan de belastingwetgeving van het Verenigd Koninkrijk. Op deze manier kunnen directe uitbetalingen worden gedaan aan artiesten met betaalkaarten, wat het proces aanzienlijk vereenvoudigt en de kosten verlaagt.

AML & KYC BELEID

Met het oog op de veiligheid van de gebruikers en als gevolg van de wettelijke vereisten van de Europese Unie, het Verenigd Koninkrijk en andere landen, heeft MUSIC ALLIGATOR LTD het KYC-beleid (identificatie van klanten), AML / CTF (bestrijding van witwaspraktijken en financiering van terrorisme) geïmplementeerd en in gebruik genomen, zoals vereist door banken en andere financiële instellingen.

Het doel van dit beleid is een effectieve bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML / CTF) op ons platform door een goede identificatie van de daadwerkelijke gebruikers van onze rekeningen en toezicht op LGO-transacties. We zullen transacties identificeren en stopzetten die voornamelijk zijn gemaakt om de criminele herkomst van geld te verbergen, illegale activiteiten te financieren of ander onwettig gedrag te vertonen.

Specifieke bepalingen van ons beleid zijn vertrouwelijk en alleen voor intern gebruik, om te voorkomen dat ze worden omzeild door oneerlijke of frauduleuze gebruikers. We willen u graag een aantal algemene regels en bepalingen van ons beleid voorstellen die rechtstreeks betrekking hebben op u en die van invloed zijn op de diensten die wij leveren.

IDENTIFICATIE VAN DE GEBRUIKER

In de eerste plaats zijn we verplicht om zonder redelijke twijfel de identiteit vast te stellen van personen die betalingen via onze website kunnen accepteren. Daarom verzamelen we ID-scans, die op echtheid worden gecontroleerd door onze AML-functionarissen.

Alle deelnemers aan transacties voorzien de AML Officer van de benodigde documenten, zoals een identiteitsbewijs en een adresbewijs, evenals eventuele andere documenten.

Identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs)

Adresbewijs (paspoort, elektriciteitsrekening, bankafschrift, gasrekening, huurovereenkomst met laatste 3 maanden, huurkwitantie)

We vereisen dat je een “selfie” of een opname van jezelf met je ID-document verstuurt om te voorkomen dat iemand anders je documenten kan gebruiken. Verificatie van uw gelijkenis met de foto van uw ID wordt handmatig gedaan door onze klantenservice.

In geval van twijfel zal onze klantenservice contact met je opnemen om eventuele problemen uit te leggen en op te lossen.

Als we niet buiten redelijke twijfel kunnen vaststellen dat de door jou verstrekte documenten van jou zijn en authentiek zijn, kunnen we je geen transacties laten uitvoeren.

IDENTIFICATIE VAN DE GEBRUIKER – BEDRIJVEN

Voor alle rechtspersonen (bedrijven) is de procedure strenger en afhankelijk van de bedrijfsstructuur, het land, enz. In de eerste plaats moeten we vaststellen wie de eigenaar van het bedrijf is, wie het bedrijf kan vertegenwoordigen, waar het bedrijf is gevestigd en wat de activiteiten van het bedrijf zijn.

Aangezien de standaarden met betrekking tot overheidsdocumentatie van rechtspersonen in elk land anders zijn, moet de verificatie van dergelijke gebruikers elke keer “handmatig” gebeuren en is dit aanzienlijk tijdrovender.

politiek prominente personen (PEP’s)

MUSIC ALLIGATOR LTD erkent het belang van Politically Exposed Persons (PEP’s) in de context van anti-witwasmaatregelen (AML) en maatregelen tegen de financiering van terrorisme (CTF). PEP’s omvatten personen die momenteel prominente publieke posities of functies bekleden of dit voorheen hebben gedaan. In overeenstemming met de wettelijke vereisten hebben we een uitgebreid kader ingesteld voor het uitvoeren van ‘enhanced due diligence’ (EDD) op PEP’s.

MUSIC ALLIGATOR LTD hanteert een veelzijdige aanpak voor het identificeren en verifiëren van politiek prominente personen (PEP’s). Ons proces omvat:

Screeningdatabases: We maken gebruik van uitgebreide wereldwijde databases met PEP- en sanctielijsten. Deze databases worden regelmatig bijgewerkt om de nauwkeurigheid te garanderen.

Openbaarmaking gebruiker: Tijdens het registratie- en inwerkproces moeten gebruikers eventuele PEP-connecties of filialen bekendmaken. We vergelijken deze informatie met onze databasecontroles.

Voortdurende controle: Onze systemen controleren gebruikersprofielen en transacties voortdurend op aanwijzingen voor een PEP-status. Verdachte patronen of verbanden leiden tot verder onderzoek.

Risicobeoordeling: We delen gebruikers in risicoprofielen in op basis van hun PEP-status en transactiegedrag. PEP’s met een hoog risico ondergaan strengere due diligence.

ZORGVULDIGHEID

Wij beschouwen due diligence als een veelzijdig proces, dat het verzamelen van uitgebreide informatie over gebruikers, de evaluatie van hun financiële activiteiten en het onderscheiden van transactionele nuances omvat. De aard en omvang van due diligence kan variëren op basis van het gepercipieerde risico van elke gebruiker of transactie.

Onze due diligence-procedures zijn uitputtend en omvatten de volgende elementen:

Verzamelen van gebruikersinformatie: We verzamelen uitgebreide gebruikersinformatie, waaronder namen, adressen, contactgegevens en relevante identificatiedocumenten.

Verificatie van de bron van het geld: We onderzoeken de bron van het geld voor transacties en zorgen ervoor dat het legitiem is en niet afkomstig van illegale of verboden activiteiten.

Transactiebewaking: Onze geavanceerde software controleert voortdurend transacties van gebruikers op ongewoon of verdacht gedrag, zoals hoogfrequente transacties of grote overschrijvingen. Achtergrondcontroles: We voeren achtergrondcontroles uit, inclusief strafbladcontroles waar toegestaan door de wet, om de integriteit van gebruikers te controleren.

VERSCHERPT DUE DILIGENCE-ONDERZOEK (EDD)

Enhanced Due Diligence (EDD) wordt gestart wanneer verhoogde risicofactoren worden geïdentificeerd. EDD-procedures kunnen het volgende omvatten:

Diepgaande interviews: We houden interviews met de gebruiker om een beter inzicht te krijgen in zijn financiële activiteiten, bron van rijkdom en mogelijke risicovolle associaties.

Verificatie door derden: EDD kan informatie verifiëren bij derden, zoals banken, toezichthouders of wettelijke autoriteiten.

Screening op negatieve media: We gebruiken geavanceerde tools om te screenen op negatieve vermeldingen in de media of negatief nieuws over de gebruiker.

Verbeterde transactiemonitoring: Transacties waarbij gebruikers onder EDD vallen, worden voortdurend en in realtime gecontroleerd op ongebruikelijke patronen of gedragingen.

ONLINE VERIFICATIE VOOR KYC

MUSIC ALLIGATOR LTD heeft een veilig en efficiënt online verificatieproces geïmplementeerd voor KYC-doeleinden (Know Your Customer):

Inzending door gebruiker: Gebruikers verstrekken hun persoonlijke gegevens en identificatiedocumenten via ons beveiligde online platform.

Documentverificatie: Ons systeem maakt gebruik van geavanceerde technologie om de authenticiteit van identificatiedocumenten te verifiëren. Dit omvat controles op watermerken, hologrammen en andere beveiligingskenmerken.

Documentvergelijking: Ons systeem vergelijkt de ingediende identificatiedocumenten met door de gebruiker verstrekte informatie om consistentie en nauwkeurigheid te garanderen.

Realtime controle: Het hele verificatieproces wordt in realtime uitgevoerd, met geautomatiseerde controles en handmatige beoordelingen door onze getrainde verificatie-experts.

Veilige gegevensverwerking: We gebruiken robuuste versleutelings- en beveiligingsprotocollen om gebruikersgegevens tijdens het hele verificatieproces te beschermen.

DOCUMENTATIEVERPLICHTINGEN VOOR RECHTSPERSONEN

In het geval van rechtspersonen legt MUSIC ALLIGATOR LTD strenge documentatievereisten op om hun identiteit vast te stellen en het transactierisico grondig te beoordelen. Het volgende is een niet-limitatieve lijst van documenten die kunnen worden opgevraagd:

Bewijs van bedrijfsregistratie en -oprichting: Documentatie waaruit de officiële registratie en oprichting van de entiteit blijkt, inclusief relevante registratiecertificaten en statuten.

Informatie over bedrijfseigendom: Uitgebreide details over de eigendomsstructuur van het bedrijf, inclusief de identiteit van de uiteindelijke begunstigden en de belangrijkste aandeelhouders.

Bedrijfsvergunningen: Kopieën van relevante zakelijke licenties, vergunningen en autorisaties die nodig zijn voor het rechtmatig functioneren van de entiteit.

Jaarrekeningen en belastinggegevens: Jaarrekeningen, belastinggegevens en gecontroleerde financiële verslagen, indien van toepassing, om inzicht te krijgen in de financiële gezondheid en activiteiten van de entiteit.

Aanvullende documenten: Alle andere documenten of informatie die nodig wordt geacht op basis van de specifieke structuur, jurisdictie en wettelijke vereisten die van toepassing zijn op de entiteit.

CONTROLE EN TOEZICHT OP TRANSACTIES

Met behulp van onze eigen software analyseren we ook alle transacties die plaatsvinden op onze website op zoek naar verdacht en ongebruikelijk gedrag.

AANVULLENDE VERIFICATIE

In sommige gevallen kunnen we aanvullende documentatie vragen die je echte, exacte woonplaats, opleiding en beroep bewijst.

Als onze AML-specialisten besluiten dat de informatie die we van u ontvangen onze twijfels niet opheldert, zijn we helaas genoodzaakt om onze samenwerking met u te beëindigen of zelfs om uw transacties te melden bij de relevante autoriteiten.

BASIS AM / CTF REGELS

Onze bedrijfsregels omvatten onder andere het volgende:

MUSIC ALLIGATOR LTD staat geen uitzonderingen toe op het gebied van documentatie die van gebruikers wordt vereist.

MUSIC ALLIGATOR LTD behoudt zich het recht voor om op elk moment te weigeren om de transactie van de Gebruiker te verwerken in geval van verdenking van AML / CTF risico.

In overeenstemming met de internationale wetgeving zijn we niet verplicht (of zelfs verboden) om onze klanten te informeren als we hun gedrag als verdacht rapporteren aan de relevante autoriteiten.

GESANCTIONEERDE LANDEN

In overeenstemming met ons beleid openen we geen rekeningen en verwerken we geen transacties voor burgers en ingezetenen van, en mensen die verblijven in, landen waar transacties verboden zijn door internationale sancties of hun interne wettelijke voorschriften, of landen die op basis van verschillende criteria geselecteerd door ons AML-team (bijvoorbeeld Corruption Perceptions Index van Transparency International, FATF-waarschuwingen, landen met zwakke antiwitwas- en terrorismefinancieringsregimes bepaald door de Europese Commissie) een hoog AML / CTF-risico vormen.

Op dit moment zijn dat de volgende landen:

Afghanistan, Amerikaans-Samoa, Angola, Bahama’s, Botswana, Belarus, Burundi, Cambodja, Centraal-Afrikaanse Republiek, Tsjaad, Congo, Cuba, Democratische Republiek Congo, Equatoriaal-Guinea, Eritrea, Ethiopië, Ghana, Guam, Guinee-Bissau, Iran, Irak, Noord-Korea, Libanon, Libië, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Rusland, Samoa, Saoedi-Arabië, Sierra Leone, Somalië, Zuid-Soedan, Sri Lanka, Soedan, Syrië, Trinidad en Tobago, Tunesië, Venezuela, Jemen, Zimbabwe, VS (sommige staten).

Vergeet niet dat dit model het resultaat is van het werk en de ervaring van ons AML-team en kan worden gewijzigd als de wettelijke vereisten van landen veranderen en als gevolg van het opdoen van nieuwe kennis en ervaring. In het bijzonder bij overgang kunnen limieten veranderen als gevolg van periodieke audits en verificatie van de efficiëntie van onze procedures. We houden je op de hoogte als er wijzigingen zijn die jouw situatie beïnvloeden.