MUSIC ALLIGATOR LTD
Política AML/KYC
La Transacción de Crédito Original (OCT) permite a nuestra empresa optimizar los pagos directos a los artistas. Aunque los pagos pueden ser facilitados a través de OCT, deben cumplir con las legislaciones fiscales del Reino Unido. De esta manera, se pueden realizar pagos directos a las tarjetas de pago de los artistas, simplificando significativamente el proceso y reduciendo costos.
POLÍTICA AML & KYC
Teniendo en cuenta la seguridad de los usuarios y debido a los requisitos legales, la Unión Europea, el Reino Unido y otros países, MUSIC ALLIGATOR LTD ha implementado y comenzado a utilizar la política KYC (identificación del cliente), AML / CTF (lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo) como se requiere de los bancos y otras instituciones financieras.
El propósito de estas políticas es combatir eficazmente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML / CTF) en nuestra plataforma mediante la identificación adecuada de los usuarios reales de nuestras cuentas y la supervisión de las transacciones OCT. Debemos identificar y detener las transacciones realizadas principalmente para ocultar el origen criminal del dinero, financiar actividades ilegales u otros comportamientos ilícitos.
Las disposiciones específicas de nuestras políticas son confidenciales y solo para uso interno, con el fin de prevenir su elusión por parte de usuarios deshonestos o fraudulentos. Nos gustaría presentarte algunas de las reglas y estipulaciones generales de nuestras políticas que te conciernen directamente y afectan los servicios que prestamos.
IDENTIFICACIÓN DEL USUARIO
En primer lugar, estamos obligados a identificar, más allá de una duda razonable, la identidad de las personas habilitadas para aceptar pagos desde nuestro sitio web. Esta es la razón por la que recopilamos escaneos de identificación, cuya autenticidad es verificada por nuestros oficiales AML.
Todos los participantes de las transacciones deben proporcionar al Oficial AML los documentos necesarios, como prueba de identidad y prueba de dirección, así como cualquier otro documento si es necesario.
Prueba de Identidad (Pasaporte, Licencia de Conducir)
Prueba de Dirección (Pasaporte, Factura de Electricidad, Estado de Cuenta Bancario, Factura de Gas, Contrato de Arrendamiento junto con los últimos 3 meses de recibo de alquiler)
Requerimos enviar un “selfie” o tu grabación con el documento de identificación para evitar la posibilidad de que alguien más use tus documentos. La verificación de tu semejanza con la foto de tu identificación se realiza manualmente por nuestros servicios de atención al cliente.
En caso de cualquier duda, nuestro equipo de atención al cliente se pondrá en contacto contigo para explicar cualquier preocupación y resolver los problemas que hayan surgido.
Si no podemos determinar, más allá de una duda razonable, que los documentos que proporcionaste te pertenecen y son auténticos, no podremos permitirte ejecutar ninguna transacción.
IDENTIFICACIÓN DEL USUARIO – EMPRESAS
En el caso de todas las entidades legales (empresas), el procedimiento es más estricto y depende de la estructura de la empresa, el país, etc. Principalmente, necesitamos establecer quién es el propietario de la empresa, quién puede representarla, dónde está ubicada la empresa y cuál es el negocio de la empresa.
Dado que los estándares respecto a la documentación gubernamental de entidades legales son diferentes en cada país, cada vez la verificación de tales usuarios se realiza “manualmente” y es considerablemente más laboriosa.
PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEPs)
MUSIC ALLIGATOR LTD reconoce la importancia de las Personas Expuestas Políticamente (PEPs) en el contexto de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Las PEPs abarcan a individuos que actualmente o anteriormente han ocupado cargos o funciones públicas prominentes. En cumplimiento con los requisitos regulatorios, hemos instituido un marco integral para llevar a cabo la debida diligencia mejorada (EDD) en las PEPs.
MUSIC ALLIGATOR LTD emplea un enfoque multifacético para identificar y verificar a las Personas Expuestas Políticamente (PEPs). Nuestro proceso incluye:
Bases de Datos de Cribado: Utilizamos bases de datos globales completas que contienen listas de PEP y sanciones. Estas bases de datos se actualizan regularmente para garantizar la precisión.
Divulgación del Usuario: Durante el proceso de registro y incorporación, los usuarios deben divulgar cualquier conexión o afiliación con PEP. Cruzamos esta información con nuestras verificaciones de base de datos.
Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas monitorean continuamente los perfiles y transacciones de los usuarios en busca de cualquier indicio de estado PEP. Patrones o asociaciones sospechosas desencadenan una investigación adicional.
Evaluación de Riesgo: Clasificamos a los usuarios en perfiles de riesgo según su estado PEP y comportamiento transaccional. Las PEP de alto riesgo se someten a una diligencia debida más estricta.
DEBIDA DILIGENCIA
Consideramos la debida diligencia como un proceso multifacético, que abarca la recopilación de información completa sobre los usuarios, la evaluación de sus actividades financieras y la discernimiento de matices transaccionales. La naturaleza y el alcance de la debida diligencia pueden variar según el riesgo percibido asociado con cada usuario o transacción.
Nuestros procedimientos de debida diligencia son exhaustivos y abarcan los siguientes elementos:
Recopilación de Información del Usuario: Recopilamos información completa del usuario, incluidos nombres legales, direcciones, detalles de contacto y documentos de identificación relevantes.
Verificación de la Fuente de Fondos: Examinamos la fuente de fondos para las transacciones, asegurándonos de que sean legítimos y no provengan de actividades ilegales o prohibidas.
Monitoreo de Transacciones: Nuestro software avanzado monitorea continuamente las transacciones de los usuarios en busca de comportamientos inusuales o sospechosos, como transacciones de alta frecuencia o transferencias grandes. Verificaciones de Antecedentes: Realizamos verificaciones de antecedentes, incluidos registros criminales donde lo permita la ley, para determinar la integridad de los usuarios.
DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA (EDD)
La Debida Diligencia Ampliada (EDD) se inicia cuando se identifican factores de riesgo elevados. Los procedimientos de EDD pueden incluir:
Entrevistas en Profundidad: Realizamos entrevistas con el usuario para obtener una comprensión más profunda de sus actividades financieras, fuente de riqueza y cualquier posible asociación de alto riesgo.
Verificación de Terceros: La EDD puede implicar la verificación de información con terceros, como bancos, reguladores o autoridades legales.
Cribado de Medios Adversos: Utilizamos herramientas avanzadas para detectar menciones adversas en los medios o noticias negativas asociadas con el usuario.
Monitoreo de Transacciones Mejorado: Las transacciones que involucran a usuarios bajo EDD están sujetas a monitoreo continuo y en tiempo real para detectar patrones o comportamientos inusuales.
VERIFICACIÓN EN LÍNEA PARA KYC
MUSIC ALLIGATOR LTD ha implementado un proceso de Verificación en Línea seguro y eficiente para propósitos de Conozca a su Cliente (KYC):
Envío del Usuario: Los usuarios proporcionan su información personal y documentos de identificación a través de nuestra plataforma en línea segura.
Autenticación de Documentos: Nuestro sistema utiliza tecnología de vanguardia para autenticar y verificar la autenticidad de los documentos de identificación. Esto incluye verificaciones de marcas de agua, hologramas y otras características de seguridad.
Comparación de Documentos: Nuestro sistema compara los documentos de identificación enviados con la información proporcionada por el usuario para asegurar consistencia y precisión.
Revisión en Tiempo Real: Todo el proceso de verificación se realiza en tiempo real, con verificaciones automatizadas y revisiones manuales realizadas por nuestros expertos en verificación capacitados.
Manejo Seguro de Datos: Empleamos robustos protocolos de cifrado y seguridad para proteger los datos del usuario durante todo el proceso de verificación.
REQUISITOS DE DOCUMENTACIÓN PARA ENTIDADES LEGALES
En el caso de entidades legales, MUSIC ALLIGATOR LTD impone estrictos requisitos de documentación para verificar su identidad y evaluar minuciosamente el riesgo transaccional. La siguiente es una lista no exhaustiva de documentos que pueden ser solicitados:
Prueba de Registro e Incorporación de la Empresa: Documentación que acredite el registro oficial e incorporación de la entidad, incluyendo certificados de registro relevantes y artículos de incorporación.
Información sobre la Propiedad de la Empresa: Detalles completos sobre la estructura de propiedad beneficiaria de la empresa, incluyendo las identidades de los propietarios beneficiarios finales y los principales accionistas.
Licencias y Permisos Comerciales: Copias de licencias comerciales relevantes, permisos y autorizaciones necesarias para la operación legal de la entidad.
Estados Financieros y Registros Fiscales: Estados financieros, registros fiscales e informes financieros auditados, cuando sea aplicable, para obtener información sobre la salud financiera y las operaciones de la entidad.
Documentos Adicionales: Cualquier otro documento o información que se considere necesaria según la estructura específica, jurisdicción y requisitos regulatorios aplicables a la entidad.
MONITOREO Y SUPERVISIÓN DE TRANSACCIONES
Usando nuestro software propietario también analizamos todas las transacciones que tienen lugar en nuestro sitio web buscando comportamientos sospechosos e inusuales.
VERIFICACIÓN ADICIONAL
En algunos casos, podemos requerir documentación adicional que pruebe su lugar de residencia real y exacto, educación, ocupación.
Desafortunadamente, si nuestros especialistas en AML deciden que la información recibida de usted no aclara nuestras dudas, estaremos obligados a terminar nuestra cooperación con usted o incluso reportar sus transacciones a las autoridades pertinentes.
REGLAS BÁSICAS DE AML / CTF
Nuestras reglas operativas incluyen, entre otras, las siguientes:
MUSIC ALLIGATOR LTD no permite ninguna excepción en el campo de la documentación requerida de los usuarios.
MUSIC ALLIGATOR LTD se reserva el derecho de rechazar procesar la transacción del Usuario en cualquier momento, en caso de sospecha de riesgo de AML / CTF.
De acuerdo con la ley internacional, no estamos obligados (o incluso se nos prohíbe) informar a nuestros clientes, si reportamos sus comportamientos como sospechosos a las autoridades pertinentes.
PAÍSES SANCIONADOS
De acuerdo con nuestras políticas, no abrimos cuentas ni procesamos transacciones para ciudadanos y residentes de, así como personas que se encuentren en, países donde las transacciones están prohibidas por sanciones internacionales o sus regulaciones internas, o países que, basados en varios criterios seleccionados por nuestro equipo de AML (por ejemplo, el Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International, advertencias de FATF, países con regímenes débiles de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo determinados por la Comisión Europea) imponen un alto riesgo de AML / CTF.
Actualmente, estos países son:
Afganistán, Samoa Americana, Angola, Bahamas, Botsuana, Bielorrusia, Burundi, Camboya, República Centroafricana, Chad, Congo, Cuba, República Democrática del Congo, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Etiopía, Ghana, Guam, Guinea-Bisáu, Irán, Irak, Corea del Norte, Líbano, Libia, Malí, Nigeria, Pakistán, Panamá, Puerto Rico, Rusia, Samoa, Arabia Saudita, Sierra Leona, Somalia, Sudán del Sur, Sri Lanka, Sudán, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez, Venezuela, Yemen, Zimbabue, EE.UU. (algunos estados).
Debe recordar que este modelo es el resultado del trabajo y la experiencia de nuestro equipo de AML y puede cambiar a medida que cambien los requisitos legales de los países, así como como resultado de adquirir nuevos conocimientos y experiencia. En particular, los límites de transición pueden cambiar debido a auditorías periódicas y verificación de la eficiencia de nuestros procedimientos. Le mantendremos informado si algún cambio afecta su situación.
