MUSIK ALLIGATOR LTD

AML/KYC-Richtlinie

Original Credit Transaction (OCT) ermöglicht es unserem Unternehmen, die direkten Auszahlungen an Künstler zu optimieren. Auszahlungen können zwar über OCT abgewickelt werden, müssen aber den Steuergesetzen des Vereinigten Königreichs entsprechen. Auf diese Weise können direkte Zahlungen an die Zahlungskarten der Künstler vorgenommen werden, was den Prozess erheblich vereinfacht und die Kosten reduziert.

AML & KYC POLITIK

Im Hinblick auf die Sicherheit der Nutzer und aufgrund der gesetzlichen Anforderungen der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und anderer Länder hat die MUSIC ALLIGATOR LTD die KYC-Politik (Kundenidentifizierung), AML / CTF (Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) eingeführt, wie sie von Banken und anderen Finanzinstituten verlangt wird.

Der Zweck dieser Richtlinien ist eine wirksame Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML / CTF) auf unserer Plattform durch eine ordnungsgemäße Identifizierung der tatsächlichen Nutzer unserer Konten und die Überwachung von OCT-Transaktionen. Wir werden Transaktionen, die hauptsächlich dazu dienen, die kriminelle Herkunft von Geld zu verbergen, illegale Aktivitäten zu finanzieren oder andere ungesetzliche Verhaltensweisen zu unterbinden, identifizieren und einstellen.

Bestimmte Bestimmungen unserer Richtlinien sind vertraulich und nur für den internen Gebrauch bestimmt, um ihre Umgehung durch unehrliche oder betrügerische Benutzer zu verhindern. Wir möchten Ihnen einige allgemeine Regeln und Bestimmungen unserer Richtlinien vorstellen, die Sie direkt betreffen und sich auf die von uns erbrachten Dienstleistungen auswirken.

IDENTIFIKATION DES BENUTZERS

In erster Linie sind wir verpflichtet, die Identität von Personen, die Zahlungen über unsere Website annehmen können, zweifelsfrei festzustellen. Aus diesem Grund sammeln wir ID-Scans, deren Echtheit von unseren AML-Beauftragten überprüft wird.

Alle Teilnehmer an Transaktionen müssen dem AML Officer die erforderlichen Dokumente vorlegen, wie z.B. einen Identitätsnachweis und einen Adressnachweis, sowie gegebenenfalls weitere Dokumente.

Identitätsnachweis (Reisepass, Führerschein)

Adressnachweis (Reisepass, Stromrechnung, Bankkontoauszug, Gasrechnung, Mietvertrag mit den letzten 3 Monaten, Mietquittung)

Wir verlangen, dass Sie uns ein “Selfie” oder eine Aufnahme von Ihnen mit Ihrem Ausweisdokument schicken, um die Möglichkeit auszuschließen, dass Ihre Dokumente von jemand anderem verwendet werden. Die Überprüfung Ihrer Ähnlichkeit mit dem Foto Ihres Ausweises wird von unserem Kundendienst manuell durchgeführt.

Im Falle von Zweifeln wird sich unser Kundensupport-Team mit Ihnen in Verbindung setzen, um alle Bedenken zu erläutern und die aufgetretenen Probleme zu lösen.

Wenn wir nicht zweifelsfrei feststellen können, dass die von Ihnen vorgelegten Dokumente Ihnen gehören und authentisch sind, können wir Sie keine Transaktionen durchführen lassen.

IDENTIFIKATION DES BENUTZERS – UNTERNEHMEN

Im Falle aller juristischen Personen (Unternehmen) ist das Verfahren strenger und hängt von der Struktur des Unternehmens, dem Land usw. ab. In erster Linie müssen wir feststellen, wer der Eigentümer des Unternehmens ist, wer es vertreten kann, wo das Unternehmen seinen Sitz hat und was die Geschäftstätigkeit des Unternehmens ist.

Da die Standards für die behördliche Dokumentation von juristischen Personen in jedem Land unterschiedlich sind, erfolgt die Überprüfung solcher Benutzer jedes Mal “manuell” und ist wesentlich zeitaufwändiger.

POLITISCH EXPONIERTE PERSONEN (PEPs)

Die MUSIC ALLIGATOR LTD ist sich der Bedeutung von politisch exponierten Personen (PEPs) im Rahmen der Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) bewusst. Zu den PEPs gehören Personen, die derzeit oder in der Vergangenheit prominente öffentliche Positionen oder Funktionen innehaben. In Übereinstimmung mit den regulatorischen Anforderungen haben wir ein umfassendes Rahmenwerk für die Durchführung einer verstärkten Sorgfaltspflicht (EDD) bei PEPs eingeführt.

MUSIC ALLIGATOR LTD wendet einen vielschichtigen Ansatz an, um politisch exponierte Personen (PEPs) zu identifizieren und zu verifizieren. Unser Prozess umfasst:

Screening-Datenbanken: Wir verwenden umfassende globale Datenbanken, die PEP- und Sanktionslisten enthalten. Diese Datenbanken werden regelmäßig aktualisiert, um ihre Genauigkeit zu gewährleisten.

Offenlegung der Benutzer: Während des Registrierungs- und Einführungsprozesses müssen die Benutzer alle PEP-Verbindungen oder Zugehörigkeiten offenlegen. Wir gleichen diese Informationen mit unseren Datenbankprüfungen ab.

Laufende Überwachung: Unsere Systeme überwachen kontinuierlich Benutzerprofile und Transaktionen auf Anzeichen für einen PEP-Status. Verdächtige Muster oder Verbindungen lösen weitere Untersuchungen aus.

Risikobewertung: Wir stufen Benutzer anhand ihres PEP-Status und ihres Transaktionsverhaltens in Risikoprofile ein. PEPs mit hohem Risiko werden einer strengeren Due Diligence unterzogen.

GEBÜHRENDE NACHLÄSSIGKEIT

Wir betrachten die Due Diligence als einen vielschichtigen Prozess, der die Sammlung umfassender Informationen über die Nutzer, die Bewertung ihrer finanziellen Aktivitäten und die Erkennung von Nuancen in der Transaktion umfasst. Art und Umfang der Due Diligence können je nach dem wahrgenommenen Risiko, das mit dem jeweiligen Nutzer oder der jeweiligen Transaktion verbunden ist, variieren.

Unsere Due-Diligence-Verfahren sind erschöpfend und umfassen die folgenden Elemente:

Sammlung von Benutzerinformationen: Wir sammeln umfassende Benutzerinformationen, einschließlich rechtmäßiger Namen, Adressen, Kontaktdaten und relevanter Ausweisdokumente.

Überprüfung der Geldquelle: Wir prüfen die Herkunft der Gelder für Transaktionen, um sicherzustellen, dass sie rechtmäßig sind und nicht aus illegalen oder verbotenen Aktivitäten stammen.

Transaktionsüberwachung: Unsere fortschrittliche Software überwacht die Transaktionen der Benutzer kontinuierlich auf ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten, wie z.B. hochfrequente Transaktionen oder große Überweisungen. Hintergrundüberprüfungen: Wir führen Hintergrundüberprüfungen durch, einschließlich der Überprüfung des Strafregisters, sofern dies gesetzlich zulässig ist, um die Integrität der Nutzer zu gewährleisten.

ERWEITERTE SORGFALTSPFLICHT (EDD)

Eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) wird eingeleitet, wenn erhöhte Risikofaktoren festgestellt werden. EDD-Verfahren können umfassen:

Eingehende Interviews: Wir führen Interviews mit dem Nutzer durch, um ein tieferes Verständnis seiner finanziellen Aktivitäten, der Quelle seines Vermögens und möglicher risikoreicher Verbindungen zu gewinnen.

Überprüfung durch Dritte: EDD kann die Überprüfung von Informationen mit Dritten, wie z.B. Banken, Regulierungsbehörden oder Justizbehörden, beinhalten.

Screening negativer Medien: Wir setzen fortschrittliche Tools ein, um nach negativen Medienerwähnungen oder negativen Nachrichten im Zusammenhang mit dem Nutzer zu suchen.

Verbesserte Transaktionsüberwachung: Transaktionen, an denen Benutzer im Rahmen der EDD beteiligt sind, werden kontinuierlich und in Echtzeit auf ungewöhnliche Muster oder Verhaltensweisen überwacht.

ONLINE-VERIFIZIERUNG FÜR KYC

MUSIC ALLIGATOR LTD hat ein sicheres und effizientes Online-Verifizierungsverfahren für KYC-Zwecke (Know Your Customer) eingeführt:

Einreichung durch den Benutzer: Die Benutzer stellen ihre persönlichen Daten und Identifikationsdokumente über unsere sichere Online-Plattform zur Verfügung.

Authentifizierung von Dokumenten: Unser System nutzt modernste Technologie, um die Echtheit von Ausweisdokumenten zu überprüfen. Dazu gehören Prüfungen auf Wasserzeichen, Hologramme und andere Sicherheitsmerkmale.

Dokumentenvergleich: Unser System vergleicht die eingereichten Identifikationsdokumente mit den vom Benutzer bereitgestellten Informationen, um Konsistenz und Genauigkeit zu gewährleisten.

Überprüfung in Echtzeit: Der gesamte Verifizierungsprozess wird in Echtzeit durchgeführt, mit automatisierten Prüfungen und manuellen Überprüfungen durch unsere geschulten Verifizierungsexperten.

Sichere Datenverarbeitung: Wir verwenden robuste Verschlüsselungs- und Sicherheitsprotokolle, um die Benutzerdaten während des gesamten Verifizierungsprozesses zu schützen.

DOKUMENTATIONSPFLICHTEN FÜR JURISTISCHE PERSONEN

Im Falle von juristischen Personen stellt die MUSIC ALLIGATOR LTD strenge Anforderungen an die Dokumentation, um deren Identität festzustellen und das Transaktionsrisiko gründlich zu bewerten. Im Folgenden finden Sie eine nicht erschöpfende Liste von Dokumenten, die angefordert werden können:

Nachweis der Unternehmensregistrierung und -Gründung: Unterlagen, die die offizielle Registrierung und Gründung des Unternehmens bescheinigen, einschließlich relevanter Registrierungsbescheinigungen und Gründungsurkunden.

Informationen zum Unternehmenseigentum: Umfassende Angaben zu den wirtschaftlichen Eigentumsverhältnissen des Unternehmens, einschließlich der Identität der letzten wirtschaftlichen Eigentümer und der Hauptaktionäre.

Geschäftslizenzen und Genehmigungen: Kopien der relevanten Geschäftslizenzen, Genehmigungen und Erlaubnisse, die für den rechtmäßigen Betrieb des Unternehmens erforderlich sind.

Finanzberichte und Steuerunterlagen: Jahresabschlüsse, Steuerunterlagen und ggf. geprüfte Finanzberichte, um Einblicke in die finanzielle Gesundheit und die Geschäftstätigkeit des Unternehmens zu erhalten.

Zusätzliche Dokumente: Alle anderen Dokumente oder Informationen, die aufgrund der spezifischen Struktur, der Rechtsprechung und der für das Unternehmen geltenden regulatorischen Anforderungen für notwendig erachtet werden.

ÜBERWACHUNG UND KONTROLLE VON TRANSAKTIONEN

Mit unserer firmeneigenen Software analysieren wir auch alle Transaktionen, die auf unserer Website stattfinden, und suchen nach verdächtigen und ungewöhnlichen Verhaltensweisen.

ZUSÄTZLICHE ÜBERPRÜFUNG

In einigen Fällen können wir zusätzliche Unterlagen verlangen, die Ihren tatsächlichen, genauen Wohnort, Ihre Ausbildung und Ihren Beruf belegen.

Wenn unsere AML-Spezialisten zu dem Schluss kommen, dass die von Ihnen erhaltenen Informationen unsere Zweifel nicht ausräumen, sind wir leider gezwungen, unsere Zusammenarbeit mit Ihnen zu beenden oder sogar Ihre Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden.

GRUNDLEGENDE AM / CTF REGELN

Unsere Betriebsregeln beinhalten unter anderem Folgendes:

Die MUSIC ALLIGATOR LTD erlaubt keine Ausnahmen im Bereich der von den Benutzern geforderten Dokumentation.

MUSIC ALLIGATOR LTD behält sich das Recht vor, die Bearbeitung der Transaktion des Benutzers jederzeit zu verweigern, wenn ein Verdacht auf AML / CTF-Risiko besteht.

In Übereinstimmung mit dem internationalen Recht sind wir nicht verpflichtet (oder sogar verboten), unsere Kunden zu informieren, wenn wir ihr Verhalten den zuständigen Behörden als verdächtig melden.

SANKTIONIERTE LÄNDER

In Übereinstimmung mit unseren Richtlinien eröffnen wir keine Konten und bearbeiten keine Transaktionen für Bürger und Einwohner von Ländern sowie für Personen, die sich in Ländern aufhalten, in denen Transaktionen aufgrund internationaler Sanktionen oder interner gesetzlicher Vorschriften verboten sind, oder in Ländern, die auf der Grundlage verschiedener von unserem AML-Team ausgewählter Kriterien (z. B. Corruption Perceptions Index von Transparency International, FATF-Warnungen, Länder mit schwachen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsregelungen, die von der Europäischen Kommission festgelegt wurden) ein hohes AML-/CTF-Risiko darstellen.

Derzeit sind dies die folgenden Länder:

Afghanistan, Amerikanisch-Samoa, Angola, Bahamas, Botswana, Belarus, Burundi, Kambodscha, Tschad, Kongo, Kuba, Demokratische Republik Kongo, Äquatorialguinea, Eritrea, Äthiopien, Ghana, Guam, Guinea-Bissau, Iran, Irak, Zentralafrikanische Republik, Nordkorea, Libanon, Libyen, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Russland, Samoa, Saudi Arabien, Sierra Leone, Somalia, Südsudan, Sri Lanka, Sudan, Syrien, Trinidad und Tobago, Tunesien, Venezuela, Jemen, Simbabwe, USA (einige Staaten).

Sie sollten bedenken, dass dieses Modell das Ergebnis der Arbeit und Erfahrung unseres AML-Teams ist und geändert werden kann, wenn sich die gesetzlichen Anforderungen der Länder ändern oder neue Erkenntnisse und Erfahrungen gewonnen werden. Insbesondere beim Übergang können sich die Grenzwerte aufgrund regelmäßiger Audits und der Überprüfung der Effizienz unserer Verfahren ändern. Wir werden Sie auf dem Laufenden halten, falls sich Änderungen auf Ihre Situation auswirken sollten.