MUSIC ALLIGATOR LTD
Politique AML/KYC
L’Original Credit Transaction (OCT) permet à notre société d’optimiser les paiements directs aux artistes. Bien que les paiements puissent être facilités par OCT, ils doivent être conformes à la législation fiscale du Royaume-Uni. De cette manière, les paiements directs peuvent être effectués sur les cartes de paiement des artistes, ce qui simplifie considérablement le processus et réduit les coûts.
POLITIQUE DE L’AML ET DU KYC
Compte tenu de la sécurité des utilisateurs et des exigences légales, de l’Union européenne, du Royaume-Uni et d’autres pays, MUSIC ALLIGATOR LTD a mis en œuvre et commencé à utiliser la politique KYC (identification du client), AML / CTF (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) comme cela est exigé par les banques et autres institutions financières.
L’objectif de ces politiques est de lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML / CTF) sur notre plateforme en identifiant correctement les utilisateurs réels de nos comptes et en supervisant les transactions OCT. Nous identifierons et mettrons fin aux transactions effectuées principalement pour dissimuler l’origine criminelle de l’argent, financer des activités illégales ou d’autres comportements illicites.
Les dispositions spécifiques de nos politiques sont confidentielles et réservées à un usage interne, afin d’éviter qu’elles ne soient contournées par des utilisateurs malhonnêtes ou frauduleux. Nous souhaitons vous présenter certaines des règles générales et stipulations de nos politiques qui vous concernent directement et affectent les services que nous rendons.
IDENTIFICATION DE L’UTILISATEUR
En premier lieu, nous sommes tenus d’identifier, au-delà de tout doute raisonnable, l’identité des personnes habilitées à accepter des paiements sur notre site web. C’est la raison pour laquelle nous recueillons des scans d’identité, dont l’authenticité est vérifiée par nos responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Tous les participants aux transactions doivent fournir à l’agent de lutte contre le blanchiment d’argent les documents nécessaires, tels qu’une preuve d’identité et une preuve d’adresse, ainsi que tout autre document nécessaire.
Preuve d’identité (passeport, permis de conduire)
Justificatif d’adresse (passeport, facture d’électricité, relevé de compte bancaire, facture de gaz, contrat de bail avec les 3 derniers mois, quittance de loyer).
Nous exigeons l’envoi d’un “selfie” ou de votre enregistrement avec votre document d’identité afin d’éviter que quelqu’un d’autre n’utilise vos documents. La vérification de votre ressemblance avec la photo de votre pièce d’identité est effectuée manuellement par nos services d’assistance à la clientèle.
En cas de doute, notre équipe d’assistance à la clientèle vous contactera pour vous expliquer vos préoccupations et résoudre les problèmes qui se posent.
Si nous ne pouvons pas déterminer, au-delà de tout doute raisonnable, que les documents que vous avez fournis vous appartiennent et sont authentiques, nous ne pourrons pas vous laisser exécuter des transactions.
IDENTIFICATION DE L’UTILISATEUR – ENTREPRISES
Dans le cas de toutes les entités juridiques (sociétés), la procédure est plus stricte et dépend de la structure de la société, du pays, etc. Il s’agit avant tout de déterminer qui est le propriétaire de l’entreprise, qui peut la représenter, où l’entreprise est basée et quelle est son activité.
Étant donné que les normes relatives à la documentation gouvernementale des entités juridiques diffèrent d’un pays à l’autre, la vérification de ces utilisateurs se fait à chaque fois “manuellement” et prend beaucoup plus de temps.
PERSONNES POLITIQUEMENT EXPOSÉES (PPE)
MUSIC ALLIGATOR LTD reconnaît l’importance des personnes politiquement exposées (PPE) dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et le financement du terrorisme (FCT). Les PPE englobent les personnes qui occupent ou ont occupé des postes ou des fonctions publiques de premier plan. Conformément aux exigences réglementaires, nous avons mis en place un cadre complet pour la mise en œuvre d’une diligence raisonnable renforcée (EDD) à l’égard des PPE.
MUSIC ALLIGATOR LTD utilise une approche à multiples facettes pour identifier et vérifier les personnes politiquement exposées (PPE). Notre processus comprend :
Bases de données de filtrage : Nous utilisons des bases de données mondiales complètes qui contiennent des listes de PPE et de sanctions. Ces bases de données sont régulièrement mises à jour afin d’en garantir l’exactitude.
Divulgation par l’utilisateur : Au cours du processus d’inscription et d’intégration, les utilisateurs sont tenus de divulguer toute connexion ou affiliation PEP. Nous recoupons ces informations avec les vérifications effectuées dans notre base de données.
Contrôle continu : Nos systèmes surveillent en permanence les profils et les transactions des utilisateurs pour détecter toute indication de statut PEP. Les schémas ou associations suspects déclenchent une enquête plus approfondie.
Évaluation des risques : Nous classons les utilisateurs dans des profils de risque en fonction de leur statut de PEP et de leur comportement transactionnel. Les PPE à haut risque font l’objet d’une diligence raisonnable plus stricte.
DILIGENCE DUE
Nous considérons la diligence raisonnable comme un processus à multiples facettes, englobant la collecte d’informations complètes sur les utilisateurs, l’évaluation de leurs activités financières et le discernement des nuances transactionnelles. La nature et l’étendue de la diligence raisonnable peuvent varier en fonction du risque perçu associé à chaque utilisateur ou à chaque transaction.
Nos procédures de diligence raisonnable sont exhaustives et comprennent les éléments suivants :
Collecte d’informations sur les utilisateurs : Nous recueillons des informations complètes sur les utilisateurs, y compris les noms légaux, les adresses, les coordonnées et les documents d’identification pertinents.
Vérification de la source des fonds : Nous examinons minutieusement la source des fonds pour les transactions, afin de nous assurer qu’ils sont légitimes et ne proviennent pas d’activités illégales ou interdites.
Surveillance des transactions : Notre logiciel avancé surveille en permanence les transactions des utilisateurs pour détecter tout comportement inhabituel ou suspect, comme les transactions à haute fréquence ou les transferts importants. Vérification des antécédents : Nous vérifions les antécédents des utilisateurs, y compris leur casier judiciaire lorsque la loi l’autorise, afin de nous assurer de leur intégrité.
DILIGENCE RAISONNABLE RENFORCÉE (DDR)
Un contrôle renforcé (Enhanced Due Diligence, EDD) est mis en place lorsque des facteurs de risque élevés sont identifiés. Les procédures d’EDD peuvent inclure
Entretiens approfondis : Nous menons des entretiens avec l’utilisateur pour mieux comprendre ses activités financières, l’origine de son patrimoine et toute association potentielle à haut risque.
Vérification par des tiers : La CED peut impliquer la vérification d’informations auprès de tiers, tels que des banques, des régulateurs ou des autorités judiciaires.
Filtrage des mentions négatives dans les médias : Nous utilisons des outils avancés pour rechercher les mentions négatives dans les médias ou les informations négatives associées à l’utilisateur.
Surveillance renforcée des transactions : Les transactions impliquant des utilisateurs sous EDD font l’objet d’une surveillance continue et en temps réel afin de déceler des schémas ou des comportements inhabituels.
VÉRIFICATION EN LIGNE POUR KYC
MUSIC ALLIGATOR LTD a mis en place un processus de vérification en ligne sécurisé et efficace pour la connaissance du client (KYC) :
Soumission de l’utilisateur : Les utilisateurs fournissent leurs informations personnelles et leurs documents d’identification via notre plateforme en ligne sécurisée.
Authentification des documents : Notre système utilise une technologie de pointe pour authentifier et vérifier l’authenticité des documents d’identité. Il vérifie notamment la présence de filigranes, d’hologrammes et d’autres éléments de sécurité.
Comparaison des documents : Notre système compare les documents d’identification soumis avec les informations fournies par l’utilisateur afin de garantir la cohérence et l’exactitude des données.
Examen en temps réel : L’ensemble du processus de vérification est mené en temps réel, avec des contrôles automatisés et des examens manuels effectués par nos experts en vérification.
Traitement sécurisé des données : Nous utilisons des protocoles de cryptage et de sécurité robustes pour protéger les données des utilisateurs tout au long du processus de vérification.
EXIGENCES EN MATIÈRE DE DOCUMENTATION POUR LES ENTITÉS JURIDIQUES
Dans le cas des personnes morales, MUSIC ALLIGATOR LTD impose des exigences strictes en matière de documentation afin de s’assurer de leur identité et d’évaluer minutieusement le risque transactionnel. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive des documents qui peuvent être demandés :
Preuve de l’enregistrement et de la constitution de la société : Documents attestant de l’enregistrement officiel et de la constitution de l’entité, y compris les certificats d’enregistrement et les statuts de la société.
Informations sur la propriété de l’entreprise : Détails complets concernant la structure de propriété effective de l’entreprise, y compris l’identité des bénéficiaires effectifs ultimes et des principaux actionnaires.
Licences et permis d’exploitation : Copies des licences, permis et autorisations nécessaires au fonctionnement légal de l’entité.
États financiers et dossiers fiscaux : Les états financiers, les documents fiscaux et les rapports financiers audités, le cas échéant, afin de mieux comprendre la santé financière et les opérations de l’entité.
Documents supplémentaires : Tout autre document ou information jugé nécessaire en fonction de la structure spécifique, de la juridiction et des exigences réglementaires applicables à l’entité.
SUIVI ET SUPERVISION DES TRANSACTIONS
À l’aide de notre logiciel propriétaire, nous analysons également toutes les transactions effectuées sur notre site web, à la recherche de comportements suspects ou inhabituels.
VÉRIFICATION SUPPLÉMENTAIRE
Dans certains cas, nous pouvons exiger des documents supplémentaires prouvant votre identité, votre lieu de résidence exact, votre formation et votre profession.
Malheureusement, si nos spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent décident que les informations reçues de votre part ne clarifient pas nos doutes, nous serons obligés de mettre fin à notre coopération avec vous ou même de signaler vos transactions aux autorités compétentes.
RÈGLES DE BASE AM / CTF
Nos règles de fonctionnement sont notamment les suivantes :
MUSIC ALLIGATOR LTD ne tolère aucune exception en ce qui concerne la documentation demandée aux utilisateurs.
MUSIC ALLIGATOR LTD se réserve le droit de refuser de traiter la transaction de l’utilisateur à tout moment, en cas de suspicion de risque AML / CTF.
Conformément au droit international, nous ne sommes pas obligés (voire interdits) d’informer nos clients si nous signalons leurs comportements suspects aux autorités compétentes.
PAYS SANCTIONNÉS
Conformément à nos politiques, nous n’ouvrons pas de comptes et ne traitons pas de transactions pour les citoyens et les résidents, ainsi que pour les personnes séjournant dans des pays où les transactions sont interdites par des sanctions internationales ou par leur législation interne, ou dans des pays qui, sur la base de divers critères sélectionnés par notre équipe chargée de la lutte contre le blanchiment d’argent (par exemple l’indice de perception de la corruption de Transparency International, les avertissements du GAFI, les pays dont les régimes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont faibles selon la Commission européenne), présentent un risque élevé en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ces pays sont actuellement les suivants
Afghanistan, Samoa américaines, Angola, Bahamas, Botswana, Biélorussie, Burundi, Cambodge, République centrafricaine, Tchad, Congo, Cuba, République démocratique du Congo, Guinée équatoriale, Érythrée, Éthiopie, Ghana, Guam, Guinée-Bissau, Iran, Irak, Corée du Nord, Liban, Libye, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Russie, Arabie Saoudite, Samoa, Sierra Leone, Somalie, Soudan du Sud, Sri Lanka, Soudan, Syrie, Trinité-et-Tobago, Tunisie, Venezuela, Yémen, Zimbabwe, États-Unis (certains États).
Vous devez vous rappeler que ce modèle est le résultat du travail et de l’expérience de notre équipe AML et qu’il peut être modifié en fonction de l’évolution des exigences légales des pays et de l’acquisition de nouvelles connaissances et d’une nouvelle expérience. Dans le cadre d’une transition particulière, les limites peuvent être modifiées à la suite d’audits périodiques et de la vérification de l’efficacité de nos procédures. Nous vous tiendrons au courant de tout changement susceptible d’influer sur votre situation.
