Original Credit Transaction (OCT) g\u00f6r det m\u00f6jligt f\u00f6r v\u00e5rt f\u00f6retag att optimera direkta utbetalningar till artister.\n\u00c4ven om utbetalningar kan g\u00f6ras via OCT m\u00e5ste de uppfylla skattelagstiftningen i Storbritannien.\nP\u00e5 s\u00e5 s\u00e4tt kan direktbetalningar g\u00f6ras till artisternas betalkort, vilket f\u00f6renklar processen avsev\u00e4rt och minskar kostnaderna. <\/p>\n\n
Med h\u00e4nsyn till anv\u00e4ndarnas s\u00e4kerhet och p\u00e5 grund av de r\u00e4ttsliga kraven, Europeiska unionen, Storbritannien och andra l\u00e4nder, har MUSIC ALLIGATOR LTD implementerat och b\u00f6rjat anv\u00e4nda KYC-policy (kundidentifiering), AML \/ CTF (bek\u00e4mpning av penningtv\u00e4tt och finansiering av terrorism) som det kr\u00e4vs av banker och andra finansinstitut.<\/p>\n\n
Syftet med dessa policyer \u00e4r en effektiv bek\u00e4mpning av penningtv\u00e4tt och finansiering av terrorism (AML \/ CTF) p\u00e5 v\u00e5r plattform genom korrekt identifiering av faktiska anv\u00e4ndare av v\u00e5ra konton och \u00f6vervakning av OCT-transaktioner.\nVi ska identifiera och upph\u00f6ra med transaktioner som huvudsakligen g\u00f6rs f\u00f6r att d\u00f6lja pengars kriminella ursprung, finansiera olaglig verksamhet eller andra olagliga beteenden. <\/p>\n\n
S\u00e4rskilda best\u00e4mmelser i v\u00e5ra policyer \u00e4r konfidentiella och endast avsedda f\u00f6r internt bruk, f\u00f6r att f\u00f6rhindra att de kringg\u00e5s av o\u00e4rliga eller bedr\u00e4gliga anv\u00e4ndare.\nVi vill h\u00e4r presentera n\u00e5gra av de allm\u00e4nna regler och best\u00e4mmelser i v\u00e5ra policyer som direkt ber\u00f6r dig och p\u00e5verkar de tj\u00e4nster vi tillhandah\u00e5ller. <\/p>\n\n
F\u00f6r det f\u00f6rsta \u00e4r vi skyldiga att bortom rimligt tvivel identifiera identiteten p\u00e5 de personer som har m\u00f6jlighet att ta emot betalningar fr\u00e5n v\u00e5r webbplats.\nDetta \u00e4r anledningen till att vi samlar in ID-skanningar, vars \u00e4kthet verifieras med v\u00e5ra AML-ansvariga. <\/p>\n\n
Alla deltagare i transaktioner ska f\u00f6rse AML Officer med n\u00f6dv\u00e4ndiga dokument, till exempel identitetsbevis och adressbevis, samt andra dokument om det beh\u00f6vs.<\/p>\n\n
Identitetsbevis (pass, k\u00f6rkort)<\/p>\n\n
Adressbevis (pass, elr\u00e4kning, bankkontoutdrag, gasr\u00e4kning, hyresavtal tillsammans med de senaste 3 m\u00e5naderna, hyreskvitto)<\/p>\n\n
Vi kr\u00e4ver att du skickar “selfie” eller din inspelning med ID-handling f\u00f6r att utesluta m\u00f6jligheten att anv\u00e4nda dina dokument av n\u00e5gon annan.\nVerifiering av din likhet med fotot fr\u00e5n ditt ID g\u00f6rs manuellt av v\u00e5r kundsupport. <\/p>\n\n
Om det uppst\u00e5r n\u00e5gra tvivel kommer v\u00e5rt kundtj\u00e4nstteam att kontakta dig f\u00f6r att f\u00f6rklara eventuella problem och l\u00f6sa de fr\u00e5gor som uppst\u00e5tt.<\/p>\n\n
Om vi inte bortom rimligt tvivel kan fastst\u00e4lla att de dokument som du har tillhandah\u00e5llit tillh\u00f6r dig och \u00e4r \u00e4kta kommer vi inte att kunna l\u00e5ta dig genomf\u00f6ra n\u00e5gra transaktioner.<\/p>\n\n
N\u00e4r det g\u00e4ller alla juridiska personer (f\u00f6retag) \u00e4r f\u00f6rfarandet str\u00e4ngare och beror p\u00e5 f\u00f6retagets struktur, land osv.\nI f\u00f6rsta hand m\u00e5ste vi fastst\u00e4lla vem som \u00e4r \u00e4gare till f\u00f6retaget, vem som kan f\u00f6retr\u00e4da det, var f\u00f6retaget \u00e4r baserat och vilken verksamhet f\u00f6retaget bedriver. <\/p>\n\n
Eftersom standarderna f\u00f6r myndighetsdokumentation av juridiska personer skiljer sig \u00e5t i varje land, sker verifieringen av s\u00e5dana anv\u00e4ndare varje g\u00e5ng “manuellt” och \u00e4r betydligt mer tidskr\u00e4vande.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD \u00e4r medveten om betydelsen av politiskt exponerade personer (PEP) i samband med insatser mot penningtv\u00e4tt (AML) och finansiering av terrorism (CTF).\nPEP:er omfattar individer som f\u00f6r n\u00e4rvarande eller tidigare har haft framtr\u00e4dande offentliga positioner eller funktioner.\nI enlighet med lagstadgade krav har vi inf\u00f6rt ett omfattande ramverk f\u00f6r att genomf\u00f6ra sk\u00e4rpt due diligence (EDD) avseende PEP. <\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD anv\u00e4nder en m\u00e5ngfacetterad metod f\u00f6r att identifiera och verifiera personer i politiskt utsatt st\u00e4llning (PEP).\nV\u00e5r process inkluderar: <\/p>\n\n
Databaser f\u00f6r screening: Vi anv\u00e4nder oss av omfattande globala databaser som inneh\u00e5ller PEP- och sanktionslistor.\nDessa databaser uppdateras regelbundet f\u00f6r att s\u00e4kerst\u00e4lla att de \u00e4r korrekta. <\/p>\n\n
Upplysning till anv\u00e4ndare: Under registrerings- och onboardingprocessen m\u00e5ste anv\u00e4ndarna uppge eventuella PEP-anslutningar eller anknytningar.\nVi korsrefererar denna information med v\u00e5ra databaskontroller. <\/p>\n\n
L\u00f6pande \u00f6vervakning: V\u00e5ra system \u00f6vervakar kontinuerligt anv\u00e4ndarprofiler och transaktioner f\u00f6r att uppt\u00e4cka eventuella indikationer p\u00e5 PEP-status.\nMisst\u00e4nkta m\u00f6nster eller associationer leder till ytterligare utredning. <\/p>\n\n
Riskbed\u00f6mning: Vi kategoriserar anv\u00e4ndare i riskprofiler baserat p\u00e5 deras PEP-status och transaktionsbeteende.\nPEP:er med h\u00f6g risk genomg\u00e5r str\u00e4ngare due diligence. <\/p>\n\n
Vi anser att due diligence \u00e4r en m\u00e5ngfacetterad process som omfattar insamling av omfattande information om anv\u00e4ndare, utv\u00e4rdering av deras finansiella aktiviteter och urskiljning av nyanser i transaktioner.\nArten och omfattningen av due diligence kan variera beroende p\u00e5 den upplevda risk som \u00e4r f\u00f6rknippad med varje anv\u00e4ndare eller transaktion. <\/p>\n\n
V\u00e5ra f\u00f6rfaranden f\u00f6r tillb\u00f6rlig aktsamhet \u00e4r utt\u00f6mmande och omfattar f\u00f6ljande element:<\/p>\n\n
Insamling av anv\u00e4ndarinformation: Vi samlar in omfattande anv\u00e4ndarinformation, inklusive juridiska namn, adresser, kontaktuppgifter och relevanta identitetshandlingar.<\/p>\n\n
Verifiering av pengarnas ursprung: Vi granskar k\u00e4llan till medlen f\u00f6r transaktioner och s\u00e4kerst\u00e4ller att de \u00e4r legitima och inte h\u00e4rr\u00f6r fr\u00e5n olagliga eller f\u00f6rbjudna aktiviteter.<\/p>\n\n
\u00d6vervakning av transaktioner: V\u00e5r avancerade programvara \u00f6vervakar kontinuerligt anv\u00e4ndarnas transaktioner f\u00f6r att uppt\u00e4cka ovanligt eller misst\u00e4nkt beteende, t.ex. h\u00f6gfrekventa transaktioner eller stora \u00f6verf\u00f6ringar.\nBakgrundskontroller: Vi genomf\u00f6r bakgrundskontroller, inklusive kontroller av brottsregister d\u00e4r s\u00e5 \u00e4r till\u00e5tet enligt lag, f\u00f6r att s\u00e4kerst\u00e4lla anv\u00e4ndarnas integritet. <\/p>\n\n
F\u00f6rst\u00e4rkt due diligence (EDD) inleds n\u00e4r f\u00f6rh\u00f6jda riskfaktorer identifieras.\nEDD-f\u00f6rfaranden kan inkludera: <\/p>\n\n
Djupg\u00e5ende intervjuer: Vi genomf\u00f6r intervjuer med anv\u00e4ndaren f\u00f6r att f\u00e5 en djupare f\u00f6rst\u00e5else f\u00f6r dennes finansiella aktiviteter, f\u00f6rm\u00f6genhetsk\u00e4lla och eventuella h\u00f6griskassociationer.<\/p>\n\n
Verifiering av tredje part: EDD kan inneb\u00e4ra verifiering av information med tredje part, till exempel banker, tillsynsmyndigheter eller r\u00e4ttsliga myndigheter.<\/p>\n\n
Screening av negativa medier: Vi anv\u00e4nder avancerade verktyg f\u00f6r att screena f\u00f6r negativa medieomn\u00e4mnanden eller negativa nyheter som f\u00f6rknippas med anv\u00e4ndaren.<\/p>\n\n
F\u00f6rb\u00e4ttrad transaktions\u00f6vervakning: Transaktioner som involverar anv\u00e4ndare under EDD \u00e4r f\u00f6rem\u00e5l f\u00f6r kontinuerlig och realtids\u00f6vervakning f\u00f6r ovanliga m\u00f6nster eller beteenden.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD har implementerat en s\u00e4ker och effektiv online-verifieringsprocess f\u00f6r KYC (Know Your Customer) -\u00e4ndam\u00e5l:<\/p>\n\n
Inl\u00e4mning av anv\u00e4ndare: Anv\u00e4ndare l\u00e4mnar sina personuppgifter och identitetshandlingar via v\u00e5r s\u00e4kra onlineplattform.<\/p>\n\n
Autentisering av dokument: V\u00e5rt system anv\u00e4nder den senaste tekniken f\u00f6r att autentisera och verifiera identitetshandlingars \u00e4kthet.\nDetta inkluderar kontroller av vattenst\u00e4mplar, hologram och andra s\u00e4kerhetsfunktioner. <\/p>\n\n
J\u00e4mf\u00f6relse av dokument: V\u00e5rt system korsrefererar de inl\u00e4mnade identifieringsdokumenten med information som anv\u00e4ndaren har tillhandah\u00e5llit f\u00f6r att s\u00e4kerst\u00e4lla konsekvens och noggrannhet.<\/p>\n\n
Granskning i realtid: Hela verifieringsprocessen genomf\u00f6rs i realtid, med automatiserade kontroller och manuella granskningar som utf\u00f6rs av v\u00e5ra utbildade verifieringsexperter.<\/p>\n\n
S\u00e4ker datahantering: Vi anv\u00e4nder robusta krypterings- och s\u00e4kerhetsprotokoll f\u00f6r att skydda anv\u00e4ndardata under hela verifieringsprocessen.<\/p>\n\n
N\u00e4r det g\u00e4ller juridiska personer st\u00e4ller MUSIC ALLIGATOR LTD str\u00e4nga krav p\u00e5 dokumentation f\u00f6r att fastst\u00e4lla deras identitet och bed\u00f6ma transaktionsrisken noggrant.\nF\u00f6ljande \u00e4r en icke utt\u00f6mmande lista \u00f6ver dokument som kan komma att beg\u00e4ras in: <\/p>\n\n
Bevis p\u00e5 att f\u00f6retaget \u00e4r registrerat och bildat: Dokumentation som styrker den officiella registreringen och bolagsbildningen av enheten, inklusive relevanta registreringsbevis och bolagsordning.<\/p>\n\n
Information om f\u00f6retagets \u00e4garf\u00f6rh\u00e5llanden: Fullst\u00e4ndiga uppgifter om f\u00f6retagets verkliga \u00e4garstruktur, inklusive identiteten p\u00e5 de slutliga verkliga \u00e4garna och de st\u00f6rsta aktie\u00e4garna.<\/p>\n\n
Aff\u00e4rslicenser och tillst\u00e5nd: Kopior av relevanta aff\u00e4rslicenser, tillst\u00e5nd och auktorisationer som \u00e4r n\u00f6dv\u00e4ndiga f\u00f6r den lagliga driften av enheten.<\/p>\n\n
Bokslut och skattelistor: Bokslut, skattelistor och reviderade finansiella rapporter, d\u00e4r s\u00e5 \u00e4r till\u00e4mpligt, f\u00f6r att f\u00e5 inblick i enhetens finansiella h\u00e4lsa och verksamhet.<\/p>\n\n
Ytterligare dokument: Alla andra dokument eller information som anses n\u00f6dv\u00e4ndiga baserat p\u00e5 den specifika strukturen, jurisdiktionen och de lagstadgade krav som g\u00e4ller f\u00f6r enheten. <\/p>\n\n
Med hj\u00e4lp av v\u00e5r egenutvecklade programvara analyserar vi ocks\u00e5 alla transaktioner som sker p\u00e5 v\u00e5r webbplats och letar efter misst\u00e4nkta och ovanliga beteenden. <\/p>\n\n
I vissa fall kan vi kr\u00e4va ytterligare dokumentation som bevisar din verkliga, exakta bostadsort, utbildning, yrke.<\/p>\n\n
Om v\u00e5ra AML-specialister beslutar att informationen fr\u00e5n dig inte klarg\u00f6r v\u00e5ra tvivel, kommer vi tyv\u00e4rr att vara tvungna att avsluta v\u00e5rt samarbete med dig eller till och med rapportera dina transaktioner till relevanta myndigheter.<\/p>\n\n
V\u00e5ra regler f\u00f6r verksamheten \u00e4r bland annat f\u00f6ljande:<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD till\u00e5ter inga undantag n\u00e4r det g\u00e4ller den dokumentation som kr\u00e4vs av anv\u00e4ndarna.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD f\u00f6rbeh\u00e5ller sig r\u00e4tten att v\u00e4gra att behandla anv\u00e4ndarens transaktion n\u00e4r som helst, vid misstanke om AML \/ CTF-risk.<\/p>\n\n
I enlighet med internationell r\u00e4tt \u00e4r vi inte skyldiga (eller till och med f\u00f6rbjudna) att informera v\u00e5ra kunder om vi rapporterar deras beteenden som misst\u00e4nkta till relevanta myndigheter.<\/p>\n\n
I enlighet med v\u00e5r policy \u00f6ppnar vi inte konton och behandlar inte transaktioner f\u00f6r medborgare och inv\u00e5nare i, samt personer som vistas i, l\u00e4nder d\u00e4r transaktioner \u00e4r f\u00f6rbjudna enligt internationella sanktioner eller deras interna lagbest\u00e4mmelser, eller l\u00e4nder som baserat p\u00e5 olika kriterier som valts av v\u00e5rt AML-team (till exempel Corruption Perceptions Index av Transparency International, FATF-varningar, l\u00e4nder med svaga system f\u00f6r bek\u00e4mpning av penningtv\u00e4tt och finansiering av terrorism som fastst\u00e4llts av Europeiska kommissionen) inneb\u00e4r h\u00f6g AML \/ CTF-h\u00f6g risk.<\/p>\n\n
F\u00f6r n\u00e4rvarande \u00e4r dessa l\u00e4nder:<\/p>\n\n
Afghanistan, Amerikanska Samoa, Angola, Bahamas, Botswana, Vitryssland, Burundi, Kambodja, Centralafrikanska republiken, Tchad, Kongo, Kuba, Demokratiska republiken Kongo, Ekvatorialguinea, Eritrea, Etiopien, Ghana, Guam, Guinea Bissau, Iran, Irak, Nordkorea, Libanon, Libyen, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Ryssland, Samoa, Saudiarabien, Sierra Leone, Somalia, Sydsudan, Sri Lanka, Sudan, Syrien, Trinidad och Tobago, Tunisien, Venezuela, Jemen, Zimbabwe, USA (vissa stater).<\/p>\n\n
Du b\u00f6r komma ih\u00e5g att denna modell \u00e4r ett resultat av v\u00e5rt AML-teams arbete och erfarenhet och kan \u00e4ndras i takt med att de r\u00e4ttsliga kraven i olika l\u00e4nder \u00e4ndras samt som ett resultat av att vi f\u00e5r ny kunskap och erfarenhet.\nVid s\u00e4rskilda \u00f6verg\u00e5ngar kan gr\u00e4nserna \u00e4ndras p\u00e5 grund av periodiska revisioner och verifiering av effektiviteten i v\u00e5ra rutiner.\nVi kommer att h\u00e5lla dig uppdaterad om n\u00e5gra f\u00f6r\u00e4ndringar skulle p\u00e5verka din situation. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
AML\/KYC-policy Original Credit Transaction (OCT) g\u00f6r det m\u00f6jligt f\u00f6r v\u00e5rt f\u00f6retag att optimera direkta utbetalningar till artister. \u00c4ven om utbetalningar…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-3422","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\n