L’Original Credit Transaction (OCT) permet \u00e0 notre soci\u00e9t\u00e9 d’optimiser les paiements directs aux artistes.\nBien que les paiements puissent \u00eatre facilit\u00e9s par OCT, ils doivent \u00eatre conformes \u00e0 la l\u00e9gislation fiscale du Royaume-Uni.\nDe cette mani\u00e8re, les paiements directs peuvent \u00eatre effectu\u00e9s sur les cartes de paiement des artistes, ce qui simplifie consid\u00e9rablement le processus et r\u00e9duit les co\u00fbts. <\/p>\n\n
Compte tenu de la s\u00e9curit\u00e9 des utilisateurs et des exigences l\u00e9gales, de l’Union europ\u00e9enne, du Royaume-Uni et d’autres pays, MUSIC ALLIGATOR LTD a mis en \u0153uvre et commenc\u00e9 \u00e0 utiliser la politique KYC (identification du client), AML \/ CTF (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) comme cela est exig\u00e9 par les banques et autres institutions financi\u00e8res.<\/p>\n\n
L’objectif de ces politiques est de lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML \/ CTF) sur notre plateforme en identifiant correctement les utilisateurs r\u00e9els de nos comptes et en supervisant les transactions OCT.\nNous identifierons et mettrons fin aux transactions effectu\u00e9es principalement pour dissimuler l’origine criminelle de l’argent, financer des activit\u00e9s ill\u00e9gales ou d’autres comportements illicites. <\/p>\n\n
Les dispositions sp\u00e9cifiques de nos politiques sont confidentielles et r\u00e9serv\u00e9es \u00e0 un usage interne, afin d’\u00e9viter qu’elles ne soient contourn\u00e9es par des utilisateurs malhonn\u00eates ou frauduleux.\nNous souhaitons vous pr\u00e9senter certaines des r\u00e8gles g\u00e9n\u00e9rales et stipulations de nos politiques qui vous concernent directement et affectent les services que nous rendons. <\/p>\n\n
En premier lieu, nous sommes tenus d’identifier, au-del\u00e0 de tout doute raisonnable, l’identit\u00e9 des personnes habilit\u00e9es \u00e0 accepter des paiements sur notre site web.\nC’est la raison pour laquelle nous recueillons des scans d’identit\u00e9, dont l’authenticit\u00e9 est v\u00e9rifi\u00e9e par nos responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent. <\/p>\n\n
Tous les participants aux transactions doivent fournir \u00e0 l’agent de lutte contre le blanchiment d’argent les documents n\u00e9cessaires, tels qu’une preuve d’identit\u00e9 et une preuve d’adresse, ainsi que tout autre document n\u00e9cessaire.<\/p>\n\n
Preuve d’identit\u00e9 (passeport, permis de conduire)<\/p>\n\n
Justificatif d’adresse (passeport, facture d’\u00e9lectricit\u00e9, relev\u00e9 de compte bancaire, facture de gaz, contrat de bail avec les 3 derniers mois, quittance de loyer).<\/p>\n\n
Nous exigeons l’envoi d’un “selfie” ou de votre enregistrement avec votre document d’identit\u00e9 afin d’\u00e9viter que quelqu’un d’autre n’utilise vos documents.\nLa v\u00e9rification de votre ressemblance avec la photo de votre pi\u00e8ce d’identit\u00e9 est effectu\u00e9e manuellement par nos services d’assistance \u00e0 la client\u00e8le. <\/p>\n\n
En cas de doute, notre \u00e9quipe d’assistance \u00e0 la client\u00e8le vous contactera pour vous expliquer vos pr\u00e9occupations et r\u00e9soudre les probl\u00e8mes qui se posent.<\/p>\n\n
Si nous ne pouvons pas d\u00e9terminer, au-del\u00e0 de tout doute raisonnable, que les documents que vous avez fournis vous appartiennent et sont authentiques, nous ne pourrons pas vous laisser ex\u00e9cuter des transactions.<\/p>\n\n
Dans le cas de toutes les entit\u00e9s juridiques (soci\u00e9t\u00e9s), la proc\u00e9dure est plus stricte et d\u00e9pend de la structure de la soci\u00e9t\u00e9, du pays, etc.\nIl s’agit avant tout de d\u00e9terminer qui est le propri\u00e9taire de l’entreprise, qui peut la repr\u00e9senter, o\u00f9 l’entreprise est bas\u00e9e et quelle est son activit\u00e9. <\/p>\n\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les normes relatives \u00e0 la documentation gouvernementale des entit\u00e9s juridiques diff\u00e8rent d’un pays \u00e0 l’autre, la v\u00e9rification de ces utilisateurs se fait \u00e0 chaque fois “manuellement” et prend beaucoup plus de temps.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD reconna\u00eet l’importance des personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et le financement du terrorisme (FCT).\nLes PPE englobent les personnes qui occupent ou ont occup\u00e9 des postes ou des fonctions publiques de premier plan.\nConform\u00e9ment aux exigences r\u00e9glementaires, nous avons mis en place un cadre complet pour la mise en \u0153uvre d’une diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) \u00e0 l’\u00e9gard des PPE. <\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD utilise une approche \u00e0 multiples facettes pour identifier et v\u00e9rifier les personnes politiquement expos\u00e9es (PPE).\nNotre processus comprend : <\/p>\n\n
Bases de donn\u00e9es de filtrage : Nous utilisons des bases de donn\u00e9es mondiales compl\u00e8tes qui contiennent des listes de PPE et de sanctions.\nCes bases de donn\u00e9es sont r\u00e9guli\u00e8rement mises \u00e0 jour afin d’en garantir l’exactitude. <\/p>\n\n
Divulgation par l’utilisateur : Au cours du processus d’inscription et d’int\u00e9gration, les utilisateurs sont tenus de divulguer toute connexion ou affiliation PEP.\nNous recoupons ces informations avec les v\u00e9rifications effectu\u00e9es dans notre base de donn\u00e9es. <\/p>\n\n
Contr\u00f4le continu : Nos syst\u00e8mes surveillent en permanence les profils et les transactions des utilisateurs pour d\u00e9tecter toute indication de statut PEP.\nLes sch\u00e9mas ou associations suspects d\u00e9clenchent une enqu\u00eate plus approfondie. <\/p>\n\n
\u00c9valuation des risques : Nous classons les utilisateurs dans des profils de risque en fonction de leur statut de PEP et de leur comportement transactionnel.\nLes PPE \u00e0 haut risque font l’objet d’une diligence raisonnable plus stricte. <\/p>\n\n
Nous consid\u00e9rons la diligence raisonnable comme un processus \u00e0 multiples facettes, englobant la collecte d’informations compl\u00e8tes sur les utilisateurs, l’\u00e9valuation de leurs activit\u00e9s financi\u00e8res et le discernement des nuances transactionnelles.\nLa nature et l’\u00e9tendue de la diligence raisonnable peuvent varier en fonction du risque per\u00e7u associ\u00e9 \u00e0 chaque utilisateur ou \u00e0 chaque transaction. <\/p>\n\n
Nos proc\u00e9dures de diligence raisonnable sont exhaustives et comprennent les \u00e9l\u00e9ments suivants :<\/p>\n\n
Collecte d’informations sur les utilisateurs : Nous recueillons des informations compl\u00e8tes sur les utilisateurs, y compris les noms l\u00e9gaux, les adresses, les coordonn\u00e9es et les documents d’identification pertinents.<\/p>\n\n
V\u00e9rification de la source des fonds : Nous examinons minutieusement la source des fonds pour les transactions, afin de nous assurer qu’ils sont l\u00e9gitimes et ne proviennent pas d’activit\u00e9s ill\u00e9gales ou interdites.<\/p>\n\n
Surveillance des transactions : Notre logiciel avanc\u00e9 surveille en permanence les transactions des utilisateurs pour d\u00e9tecter tout comportement inhabituel ou suspect, comme les transactions \u00e0 haute fr\u00e9quence ou les transferts importants.\nV\u00e9rification des ant\u00e9c\u00e9dents : Nous v\u00e9rifions les ant\u00e9c\u00e9dents des utilisateurs, y compris leur casier judiciaire lorsque la loi l’autorise, afin de nous assurer de leur int\u00e9grit\u00e9. <\/p>\n\n
Un contr\u00f4le renforc\u00e9 (Enhanced Due Diligence, EDD) est mis en place lorsque des facteurs de risque \u00e9lev\u00e9s sont identifi\u00e9s.\nLes proc\u00e9dures d’EDD peuvent inclure <\/p>\n\n
Entretiens approfondis : Nous menons des entretiens avec l’utilisateur pour mieux comprendre ses activit\u00e9s financi\u00e8res, l’origine de son patrimoine et toute association potentielle \u00e0 haut risque.<\/p>\n\n
V\u00e9rification par des tiers : La CED peut impliquer la v\u00e9rification d’informations aupr\u00e8s de tiers, tels que des banques, des r\u00e9gulateurs ou des autorit\u00e9s judiciaires.<\/p>\n\n
Filtrage des mentions n\u00e9gatives dans les m\u00e9dias : Nous utilisons des outils avanc\u00e9s pour rechercher les mentions n\u00e9gatives dans les m\u00e9dias ou les informations n\u00e9gatives associ\u00e9es \u00e0 l’utilisateur.<\/p>\n\n
Surveillance renforc\u00e9e des transactions : Les transactions impliquant des utilisateurs sous EDD font l’objet d’une surveillance continue et en temps r\u00e9el afin de d\u00e9celer des sch\u00e9mas ou des comportements inhabituels.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD a mis en place un processus de v\u00e9rification en ligne s\u00e9curis\u00e9 et efficace pour la connaissance du client (KYC) :<\/p>\n\n
Soumission de l’utilisateur : Les utilisateurs fournissent leurs informations personnelles et leurs documents d’identification via notre plateforme en ligne s\u00e9curis\u00e9e.<\/p>\n\n
Authentification des documents : Notre syst\u00e8me utilise une technologie de pointe pour authentifier et v\u00e9rifier l’authenticit\u00e9 des documents d’identit\u00e9.\nIl v\u00e9rifie notamment la pr\u00e9sence de filigranes, d’hologrammes et d’autres \u00e9l\u00e9ments de s\u00e9curit\u00e9. <\/p>\n\n
Comparaison des documents : Notre syst\u00e8me compare les documents d’identification soumis avec les informations fournies par l’utilisateur afin de garantir la coh\u00e9rence et l’exactitude des donn\u00e9es.<\/p>\n\n
Examen en temps r\u00e9el : L’ensemble du processus de v\u00e9rification est men\u00e9 en temps r\u00e9el, avec des contr\u00f4les automatis\u00e9s et des examens manuels effectu\u00e9s par nos experts en v\u00e9rification.<\/p>\n\n
Traitement s\u00e9curis\u00e9 des donn\u00e9es : Nous utilisons des protocoles de cryptage et de s\u00e9curit\u00e9 robustes pour prot\u00e9ger les donn\u00e9es des utilisateurs tout au long du processus de v\u00e9rification.<\/p>\n\n
Dans le cas des personnes morales, MUSIC ALLIGATOR LTD impose des exigences strictes en mati\u00e8re de documentation afin de s’assurer de leur identit\u00e9 et d’\u00e9valuer minutieusement le risque transactionnel.\nVous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive des documents qui peuvent \u00eatre demand\u00e9s : <\/p>\n\n
Preuve de l’enregistrement et de la constitution de la soci\u00e9t\u00e9 : Documents attestant de l’enregistrement officiel et de la constitution de l’entit\u00e9, y compris les certificats d’enregistrement et les statuts de la soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n\n
Informations sur la propri\u00e9t\u00e9 de l’entreprise : D\u00e9tails complets concernant la structure de propri\u00e9t\u00e9 effective de l’entreprise, y compris l’identit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs ultimes et des principaux actionnaires.<\/p>\n\n
Licences et permis d’exploitation : Copies des licences, permis et autorisations n\u00e9cessaires au fonctionnement l\u00e9gal de l’entit\u00e9.<\/p>\n\n
\u00c9tats financiers et dossiers fiscaux : Les \u00e9tats financiers, les documents fiscaux et les rapports financiers audit\u00e9s, le cas \u00e9ch\u00e9ant, afin de mieux comprendre la sant\u00e9 financi\u00e8re et les op\u00e9rations de l’entit\u00e9.<\/p>\n\n
Documents suppl\u00e9mentaires : Tout autre document ou information jug\u00e9 n\u00e9cessaire en fonction de la structure sp\u00e9cifique, de la juridiction et des exigences r\u00e9glementaires applicables \u00e0 l’entit\u00e9. <\/p>\n\n
\u00c0 l’aide de notre logiciel propri\u00e9taire, nous analysons \u00e9galement toutes les transactions effectu\u00e9es sur notre site web, \u00e0 la recherche de comportements suspects ou inhabituels. <\/p>\n\n
Dans certains cas, nous pouvons exiger des documents suppl\u00e9mentaires prouvant votre identit\u00e9, votre lieu de r\u00e9sidence exact, votre formation et votre profession.<\/p>\n\n
Malheureusement, si nos sp\u00e9cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent d\u00e9cident que les informations re\u00e7ues de votre part ne clarifient pas nos doutes, nous serons oblig\u00e9s de mettre fin \u00e0 notre coop\u00e9ration avec vous ou m\u00eame de signaler vos transactions aux autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.<\/p>\n\n
Nos r\u00e8gles de fonctionnement sont notamment les suivantes :<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD ne tol\u00e8re aucune exception en ce qui concerne la documentation demand\u00e9e aux utilisateurs.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD se r\u00e9serve le droit de refuser de traiter la transaction de l’utilisateur \u00e0 tout moment, en cas de suspicion de risque AML \/ CTF.<\/p>\n\n
Conform\u00e9ment au droit international, nous ne sommes pas oblig\u00e9s (voire interdits) d’informer nos clients si nous signalons leurs comportements suspects aux autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.<\/p>\n\n
Conform\u00e9ment \u00e0 nos politiques, nous n’ouvrons pas de comptes et ne traitons pas de transactions pour les citoyens et les r\u00e9sidents, ainsi que pour les personnes s\u00e9journant dans des pays o\u00f9 les transactions sont interdites par des sanctions internationales ou par leur l\u00e9gislation interne, ou dans des pays qui, sur la base de divers crit\u00e8res s\u00e9lectionn\u00e9s par notre \u00e9quipe charg\u00e9e de la lutte contre le blanchiment d’argent (par exemple l’indice de perception de la corruption de Transparency International, les avertissements du GAFI, les pays dont les r\u00e9gimes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont faibles selon la Commission europ\u00e9enne), pr\u00e9sentent un risque \u00e9lev\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n\n
Ces pays sont actuellement les suivants<\/p>\n\n
Afghanistan, Samoa am\u00e9ricaines, Angola, Bahamas, Botswana, Bi\u00e9lorussie, Burundi, Cambodge, R\u00e9publique centrafricaine, Tchad, Congo, Cuba, R\u00e9publique d\u00e9mocratique du Congo, Guin\u00e9e \u00e9quatoriale, \u00c9rythr\u00e9e, \u00c9thiopie, Ghana, Guam, Guin\u00e9e-Bissau, Iran, Irak, Cor\u00e9e du Nord, Liban, Libye, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Russie, Arabie Saoudite, Samoa, Sierra Leone, Somalie, Soudan du Sud, Sri Lanka, Soudan, Syrie, Trinit\u00e9-et-Tobago, Tunisie, Venezuela, Y\u00e9men, Zimbabwe, \u00c9tats-Unis (certains \u00c9tats).<\/p>\n\n
Vous devez vous rappeler que ce mod\u00e8le est le r\u00e9sultat du travail et de l’exp\u00e9rience de notre \u00e9quipe AML et qu’il peut \u00eatre modifi\u00e9 en fonction de l’\u00e9volution des exigences l\u00e9gales des pays et de l’acquisition de nouvelles connaissances et d’une nouvelle exp\u00e9rience.\nDans le cadre d’une transition particuli\u00e8re, les limites peuvent \u00eatre modifi\u00e9es \u00e0 la suite d’audits p\u00e9riodiques et de la v\u00e9rification de l’efficacit\u00e9 de nos proc\u00e9dures.\nNous vous tiendrons au courant de tout changement susceptible d’influer sur votre situation. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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