La Transacci\u00f3n de Cr\u00e9dito Original (OCT) permite a nuestra empresa optimizar los pagos directos a los artistas.\nAunque los pagos pueden ser facilitados a trav\u00e9s de OCT, deben cumplir con las legislaciones fiscales del Reino Unido.\nDe esta manera, se pueden realizar pagos directos a las tarjetas de pago de los artistas, simplificando significativamente el proceso y reduciendo costos. <\/p>\n\n
Teniendo en cuenta la seguridad de los usuarios y debido a los requisitos legales, la Uni\u00f3n Europea, el Reino Unido y otros pa\u00edses, MUSIC ALLIGATOR LTD ha implementado y comenzado a utilizar la pol\u00edtica KYC (identificaci\u00f3n del cliente), AML \/ CTF (lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo) como se requiere de los bancos y otras instituciones financieras.<\/p>\n\n
El prop\u00f3sito de estas pol\u00edticas es combatir eficazmente el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML \/ CTF) en nuestra plataforma mediante la identificaci\u00f3n adecuada de los usuarios reales de nuestras cuentas y la supervisi\u00f3n de las transacciones OCT.\nDebemos identificar y detener las transacciones realizadas principalmente para ocultar el origen criminal del dinero, financiar actividades ilegales u otros comportamientos il\u00edcitos. <\/p>\n\n
Las disposiciones espec\u00edficas de nuestras pol\u00edticas son confidenciales y solo para uso interno, con el fin de prevenir su elusi\u00f3n por parte de usuarios deshonestos o fraudulentos.\nNos gustar\u00eda presentarte algunas de las reglas y estipulaciones generales de nuestras pol\u00edticas que te conciernen directamente y afectan los servicios que prestamos. <\/p>\n\n
En primer lugar, estamos obligados a identificar, m\u00e1s all\u00e1 de una duda razonable, la identidad de las personas habilitadas para aceptar pagos desde nuestro sitio web.\nEsta es la raz\u00f3n por la que recopilamos escaneos de identificaci\u00f3n, cuya autenticidad es verificada por nuestros oficiales AML. <\/p>\n\n
Todos los participantes de las transacciones deben proporcionar al Oficial AML los documentos necesarios, como prueba de identidad y prueba de direcci\u00f3n, as\u00ed como cualquier otro documento si es necesario.<\/p>\n\n
Prueba de Identidad (Pasaporte, Licencia de Conducir)<\/p>\n\n
Prueba de Direcci\u00f3n (Pasaporte, Factura de Electricidad, Estado de Cuenta Bancario, Factura de Gas, Contrato de Arrendamiento junto con los \u00faltimos 3 meses de recibo de alquiler)<\/p>\n\n
Requerimos enviar un \u201cselfie\u201d o tu grabaci\u00f3n con el documento de identificaci\u00f3n para evitar la posibilidad de que alguien m\u00e1s use tus documentos.\nLa verificaci\u00f3n de tu semejanza con la foto de tu identificaci\u00f3n se realiza manualmente por nuestros servicios de atenci\u00f3n al cliente. <\/p>\n\n
En caso de cualquier duda, nuestro equipo de atenci\u00f3n al cliente se pondr\u00e1 en contacto contigo para explicar cualquier preocupaci\u00f3n y resolver los problemas que hayan surgido.<\/p>\n\n
Si no podemos determinar, m\u00e1s all\u00e1 de una duda razonable, que los documentos que proporcionaste te pertenecen y son aut\u00e9nticos, no podremos permitirte ejecutar ninguna transacci\u00f3n.<\/p>\n\n
En el caso de todas las entidades legales (empresas), el procedimiento es m\u00e1s estricto y depende de la estructura de la empresa, el pa\u00eds, etc.\nPrincipalmente, necesitamos establecer qui\u00e9n es el propietario de la empresa, qui\u00e9n puede representarla, d\u00f3nde est\u00e1 ubicada la empresa y cu\u00e1l es el negocio de la empresa. <\/p>\n\n
Dado que los est\u00e1ndares respecto a la documentaci\u00f3n gubernamental de entidades legales son diferentes en cada pa\u00eds, cada vez la verificaci\u00f3n de tales usuarios se realiza \u201cmanualmente\u201d y es considerablemente m\u00e1s laboriosa.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD reconoce la importancia de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs) en el contexto de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CTF).\nLas PEPs abarcan a individuos que actualmente o anteriormente han ocupado cargos o funciones p\u00fablicas prominentes.\nEn cumplimiento con los requisitos regulatorios, hemos instituido un marco integral para llevar a cabo la debida diligencia mejorada (EDD) en las PEPs. <\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD emplea un enfoque multifac\u00e9tico para identificar y verificar a las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs).\nNuestro proceso incluye: <\/p>\n\n
Bases de Datos de Cribado: Utilizamos bases de datos globales completas que contienen listas de PEP y sanciones.\nEstas bases de datos se actualizan regularmente para garantizar la precisi\u00f3n. <\/p>\n\n
Divulgaci\u00f3n del Usuario: Durante el proceso de registro y incorporaci\u00f3n, los usuarios deben divulgar cualquier conexi\u00f3n o afiliaci\u00f3n con PEP.\nCruzamos esta informaci\u00f3n con nuestras verificaciones de base de datos. <\/p>\n\n
Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas monitorean continuamente los perfiles y transacciones de los usuarios en busca de cualquier indicio de estado PEP.\nPatrones o asociaciones sospechosas desencadenan una investigaci\u00f3n adicional. <\/p>\n\n
Evaluaci\u00f3n de Riesgo: Clasificamos a los usuarios en perfiles de riesgo seg\u00fan su estado PEP y comportamiento transaccional.\nLas PEP de alto riesgo se someten a una diligencia debida m\u00e1s estricta. <\/p>\n\n
Consideramos la debida diligencia como un proceso multifac\u00e9tico, que abarca la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n completa sobre los usuarios, la evaluaci\u00f3n de sus actividades financieras y la discernimiento de matices transaccionales.\nLa naturaleza y el alcance de la debida diligencia pueden variar seg\u00fan el riesgo percibido asociado con cada usuario o transacci\u00f3n. <\/p>\n\n
Nuestros procedimientos de debida diligencia son exhaustivos y abarcan los siguientes elementos:<\/p>\n\n
Recopilaci\u00f3n de Informaci\u00f3n del Usuario: Recopilamos informaci\u00f3n completa del usuario, incluidos nombres legales, direcciones, detalles de contacto y documentos de identificaci\u00f3n relevantes.<\/p>\n\n
Verificaci\u00f3n de la Fuente de Fondos: Examinamos la fuente de fondos para las transacciones, asegur\u00e1ndonos de que sean leg\u00edtimos y no provengan de actividades ilegales o prohibidas.<\/p>\n\n
Monitoreo de Transacciones: Nuestro software avanzado monitorea continuamente las transacciones de los usuarios en busca de comportamientos inusuales o sospechosos, como transacciones de alta frecuencia o transferencias grandes.\nVerificaciones de Antecedentes: Realizamos verificaciones de antecedentes, incluidos registros criminales donde lo permita la ley, para determinar la integridad de los usuarios. <\/p>\n\n
La Debida Diligencia Ampliada (EDD) se inicia cuando se identifican factores de riesgo elevados.\nLos procedimientos de EDD pueden incluir: <\/p>\n\n
Entrevistas en Profundidad: Realizamos entrevistas con el usuario para obtener una comprensi\u00f3n m\u00e1s profunda de sus actividades financieras, fuente de riqueza y cualquier posible asociaci\u00f3n de alto riesgo.<\/p>\n\n
Verificaci\u00f3n de Terceros: La EDD puede implicar la verificaci\u00f3n de informaci\u00f3n con terceros, como bancos, reguladores o autoridades legales.<\/p>\n\n
Cribado de Medios Adversos: Utilizamos herramientas avanzadas para detectar menciones adversas en los medios o noticias negativas asociadas con el usuario.<\/p>\n\n
Monitoreo de Transacciones Mejorado: Las transacciones que involucran a usuarios bajo EDD est\u00e1n sujetas a monitoreo continuo y en tiempo real para detectar patrones o comportamientos inusuales.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD ha implementado un proceso de Verificaci\u00f3n en L\u00ednea seguro y eficiente para prop\u00f3sitos de Conozca a su Cliente (KYC):<\/p>\n\n
Env\u00edo del Usuario: Los usuarios proporcionan su informaci\u00f3n personal y documentos de identificaci\u00f3n a trav\u00e9s de nuestra plataforma en l\u00ednea segura.<\/p>\n\n
Autenticaci\u00f3n de Documentos: Nuestro sistema utiliza tecnolog\u00eda de vanguardia para autenticar y verificar la autenticidad de los documentos de identificaci\u00f3n.\nEsto incluye verificaciones de marcas de agua, hologramas y otras caracter\u00edsticas de seguridad. <\/p>\n\n
Comparaci\u00f3n de Documentos: Nuestro sistema compara los documentos de identificaci\u00f3n enviados con la informaci\u00f3n proporcionada por el usuario para asegurar consistencia y precisi\u00f3n.<\/p>\n\n
Revisi\u00f3n en Tiempo Real: Todo el proceso de verificaci\u00f3n se realiza en tiempo real, con verificaciones automatizadas y revisiones manuales realizadas por nuestros expertos en verificaci\u00f3n capacitados.<\/p>\n\n
Manejo Seguro de Datos: Empleamos robustos protocolos de cifrado y seguridad para proteger los datos del usuario durante todo el proceso de verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n
En el caso de entidades legales, MUSIC ALLIGATOR LTD impone estrictos requisitos de documentaci\u00f3n para verificar su identidad y evaluar minuciosamente el riesgo transaccional.\nLa siguiente es una lista no exhaustiva de documentos que pueden ser solicitados: <\/p>\n\n
Prueba de Registro e Incorporaci\u00f3n de la Empresa: Documentaci\u00f3n que acredite el registro oficial e incorporaci\u00f3n de la entidad, incluyendo certificados de registro relevantes y art\u00edculos de incorporaci\u00f3n.<\/p>\n\n
Informaci\u00f3n sobre la Propiedad de la Empresa: Detalles completos sobre la estructura de propiedad beneficiaria de la empresa, incluyendo las identidades de los propietarios beneficiarios finales y los principales accionistas.<\/p>\n\n
Licencias y Permisos Comerciales: Copias de licencias comerciales relevantes, permisos y autorizaciones necesarias para la operaci\u00f3n legal de la entidad.<\/p>\n\n
Estados Financieros y Registros Fiscales: Estados financieros, registros fiscales e informes financieros auditados, cuando sea aplicable, para obtener informaci\u00f3n sobre la salud financiera y las operaciones de la entidad.<\/p>\n\n
Documentos Adicionales: Cualquier otro documento o informaci\u00f3n que se considere necesaria seg\u00fan la estructura espec\u00edfica, jurisdicci\u00f3n y requisitos regulatorios aplicables a la entidad. <\/p>\n\n
Usando nuestro software propietario tambi\u00e9n analizamos todas las transacciones que tienen lugar en nuestro sitio web buscando comportamientos sospechosos e inusuales. <\/p>\n\n
En algunos casos, podemos requerir documentaci\u00f3n adicional que pruebe su lugar de residencia real y exacto, educaci\u00f3n, ocupaci\u00f3n.<\/p>\n\n
Desafortunadamente, si nuestros especialistas en AML deciden que la informaci\u00f3n recibida de usted no aclara nuestras dudas, estaremos obligados a terminar nuestra cooperaci\u00f3n con usted o incluso reportar sus transacciones a las autoridades pertinentes.<\/p>\n\n
Nuestras reglas operativas incluyen, entre otras, las siguientes:<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD no permite ninguna excepci\u00f3n en el campo de la documentaci\u00f3n requerida de los usuarios.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD se reserva el derecho de rechazar procesar la transacci\u00f3n del Usuario en cualquier momento, en caso de sospecha de riesgo de AML \/ CTF.<\/p>\n\n
De acuerdo con la ley internacional, no estamos obligados (o incluso se nos proh\u00edbe) informar a nuestros clientes, si reportamos sus comportamientos como sospechosos a las autoridades pertinentes.<\/p>\n\n
De acuerdo con nuestras pol\u00edticas, no abrimos cuentas ni procesamos transacciones para ciudadanos y residentes de, as\u00ed como personas que se encuentren en, pa\u00edses donde las transacciones est\u00e1n prohibidas por sanciones internacionales o sus regulaciones internas, o pa\u00edses que, basados en varios criterios seleccionados por nuestro equipo de AML (por ejemplo, el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n de Transparency International, advertencias de FATF, pa\u00edses con reg\u00edmenes d\u00e9biles de lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo determinados por la Comisi\u00f3n Europea) imponen un alto riesgo de AML \/ CTF.<\/p>\n\n
Actualmente, estos pa\u00edses son:<\/p>\n\n
Afganist\u00e1n, Samoa Americana, Angola, Bahamas, Botsuana, Bielorrusia, Burundi, Camboya, Rep\u00fablica Centroafricana, Chad, Congo, Cuba, Rep\u00fablica Democr\u00e1tica del Congo, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Etiop\u00eda, Ghana, Guam, Guinea-Bis\u00e1u, Ir\u00e1n, Irak, Corea del Norte, L\u00edbano, Libia, Mal\u00ed, Nigeria, Pakist\u00e1n, Panam\u00e1, Puerto Rico, Rusia, Samoa, Arabia Saudita, Sierra Leona, Somalia, Sud\u00e1n del Sur, Sri Lanka, Sud\u00e1n, Siria, Trinidad y Tobago, T\u00fanez, Venezuela, Yemen, Zimbabue, EE.UU. (algunos estados).<\/p>\n\n
Debe recordar que este modelo es el resultado del trabajo y la experiencia de nuestro equipo de AML y puede cambiar a medida que cambien los requisitos legales de los pa\u00edses, as\u00ed como como resultado de adquirir nuevos conocimientos y experiencia.\nEn particular, los l\u00edmites de transici\u00f3n pueden cambiar debido a auditor\u00edas peri\u00f3dicas y verificaci\u00f3n de la eficiencia de nuestros procedimientos.\nLe mantendremos informado si alg\u00fan cambio afecta su situaci\u00f3n. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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