Original Credit Transaction (OCT) erm\u00f6glicht es unserem Unternehmen, die direkten Auszahlungen an K\u00fcnstler zu optimieren.\nAuszahlungen k\u00f6nnen zwar \u00fcber OCT abgewickelt werden, m\u00fcssen aber den Steuergesetzen des Vereinigten K\u00f6nigreichs entsprechen.\nAuf diese Weise k\u00f6nnen direkte Zahlungen an die Zahlungskarten der K\u00fcnstler vorgenommen werden, was den Prozess erheblich vereinfacht und die Kosten reduziert. <\/p>\n\n
Im Hinblick auf die Sicherheit der Nutzer und aufgrund der gesetzlichen Anforderungen der Europ\u00e4ischen Union, des Vereinigten K\u00f6nigreichs und anderer L\u00e4nder hat die MUSIC ALLIGATOR LTD die KYC-Politik (Kundenidentifizierung), AML \/ CTF (Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung) eingef\u00fchrt, wie sie von Banken und anderen Finanzinstituten verlangt wird.<\/p>\n\n
Der Zweck dieser Richtlinien ist eine wirksame Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (AML \/ CTF) auf unserer Plattform durch eine ordnungsgem\u00e4\u00dfe Identifizierung der tats\u00e4chlichen Nutzer unserer Konten und die \u00dcberwachung von OCT-Transaktionen.\nWir werden Transaktionen, die haupts\u00e4chlich dazu dienen, die kriminelle Herkunft von Geld zu verbergen, illegale Aktivit\u00e4ten zu finanzieren oder andere ungesetzliche Verhaltensweisen zu unterbinden, identifizieren und einstellen. <\/p>\n\n
Bestimmte Bestimmungen unserer Richtlinien sind vertraulich und nur f\u00fcr den internen Gebrauch bestimmt, um ihre Umgehung durch unehrliche oder betr\u00fcgerische Benutzer zu verhindern.\nWir m\u00f6chten Ihnen einige allgemeine Regeln und Bestimmungen unserer Richtlinien vorstellen, die Sie direkt betreffen und sich auf die von uns erbrachten Dienstleistungen auswirken. <\/p>\n\n
In erster Linie sind wir verpflichtet, die Identit\u00e4t von Personen, die Zahlungen \u00fcber unsere Website annehmen k\u00f6nnen, zweifelsfrei festzustellen.\nAus diesem Grund sammeln wir ID-Scans, deren Echtheit von unseren AML-Beauftragten \u00fcberpr\u00fcft wird. <\/p>\n\n
Alle Teilnehmer an Transaktionen m\u00fcssen dem AML Officer die erforderlichen Dokumente vorlegen, wie z.B. einen Identit\u00e4tsnachweis und einen Adressnachweis, sowie gegebenenfalls weitere Dokumente.<\/p>\n\n
Identit\u00e4tsnachweis (Reisepass, F\u00fchrerschein)<\/p>\n\n
Adressnachweis (Reisepass, Stromrechnung, Bankkontoauszug, Gasrechnung, Mietvertrag mit den letzten 3 Monaten, Mietquittung)<\/p>\n\n
Wir verlangen, dass Sie uns ein “Selfie” oder eine Aufnahme von Ihnen mit Ihrem Ausweisdokument schicken, um die M\u00f6glichkeit auszuschlie\u00dfen, dass Ihre Dokumente von jemand anderem verwendet werden.\nDie \u00dcberpr\u00fcfung Ihrer \u00c4hnlichkeit mit dem Foto Ihres Ausweises wird von unserem Kundendienst manuell durchgef\u00fchrt. <\/p>\n\n
Im Falle von Zweifeln wird sich unser Kundensupport-Team mit Ihnen in Verbindung setzen, um alle Bedenken zu erl\u00e4utern und die aufgetretenen Probleme zu l\u00f6sen.<\/p>\n\n
Wenn wir nicht zweifelsfrei feststellen k\u00f6nnen, dass die von Ihnen vorgelegten Dokumente Ihnen geh\u00f6ren und authentisch sind, k\u00f6nnen wir Sie keine Transaktionen durchf\u00fchren lassen.<\/p>\n\n
Im Falle aller juristischen Personen (Unternehmen) ist das Verfahren strenger und h\u00e4ngt von der Struktur des Unternehmens, dem Land usw. ab.\nIn erster Linie m\u00fcssen wir feststellen, wer der Eigent\u00fcmer des Unternehmens ist, wer es vertreten kann, wo das Unternehmen seinen Sitz hat und was die Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit des Unternehmens ist. <\/p>\n\n
Da die Standards f\u00fcr die beh\u00f6rdliche Dokumentation von juristischen Personen in jedem Land unterschiedlich sind, erfolgt die \u00dcberpr\u00fcfung solcher Benutzer jedes Mal “manuell” und ist wesentlich zeitaufw\u00e4ndiger.<\/p>\n\n
Die MUSIC ALLIGATOR LTD ist sich der Bedeutung von politisch exponierten Personen (PEPs) im Rahmen der Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) bewusst.\nZu den PEPs geh\u00f6ren Personen, die derzeit oder in der Vergangenheit prominente \u00f6ffentliche Positionen oder Funktionen innehaben.\nIn \u00dcbereinstimmung mit den regulatorischen Anforderungen haben wir ein umfassendes Rahmenwerk f\u00fcr die Durchf\u00fchrung einer verst\u00e4rkten Sorgfaltspflicht (EDD) bei PEPs eingef\u00fchrt. <\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD wendet einen vielschichtigen Ansatz an, um politisch exponierte Personen (PEPs) zu identifizieren und zu verifizieren.\nUnser Prozess umfasst: <\/p>\n\n
Screening-Datenbanken: Wir verwenden umfassende globale Datenbanken, die PEP- und Sanktionslisten enthalten.\nDiese Datenbanken werden regelm\u00e4\u00dfig aktualisiert, um ihre Genauigkeit zu gew\u00e4hrleisten. <\/p>\n\n
Offenlegung der Benutzer: W\u00e4hrend des Registrierungs- und Einf\u00fchrungsprozesses m\u00fcssen die Benutzer alle PEP-Verbindungen oder Zugeh\u00f6rigkeiten offenlegen.\nWir gleichen diese Informationen mit unseren Datenbankpr\u00fcfungen ab. <\/p>\n\n
Laufende \u00dcberwachung: Unsere Systeme \u00fcberwachen kontinuierlich Benutzerprofile und Transaktionen auf Anzeichen f\u00fcr einen PEP-Status.\nVerd\u00e4chtige Muster oder Verbindungen l\u00f6sen weitere Untersuchungen aus. <\/p>\n\n
Risikobewertung: Wir stufen Benutzer anhand ihres PEP-Status und ihres Transaktionsverhaltens in Risikoprofile ein.\nPEPs mit hohem Risiko werden einer strengeren Due Diligence unterzogen. <\/p>\n\n
Wir betrachten die Due Diligence als einen vielschichtigen Prozess, der die Sammlung umfassender Informationen \u00fcber die Nutzer, die Bewertung ihrer finanziellen Aktivit\u00e4ten und die Erkennung von Nuancen in der Transaktion umfasst.\nArt und Umfang der Due Diligence k\u00f6nnen je nach dem wahrgenommenen Risiko, das mit dem jeweiligen Nutzer oder der jeweiligen Transaktion verbunden ist, variieren. <\/p>\n\n
Unsere Due-Diligence-Verfahren sind ersch\u00f6pfend und umfassen die folgenden Elemente:<\/p>\n\n
Sammlung von Benutzerinformationen: Wir sammeln umfassende Benutzerinformationen, einschlie\u00dflich rechtm\u00e4\u00dfiger Namen, Adressen, Kontaktdaten und relevanter Ausweisdokumente.<\/p>\n\n
\u00dcberpr\u00fcfung der Geldquelle: Wir pr\u00fcfen die Herkunft der Gelder f\u00fcr Transaktionen, um sicherzustellen, dass sie rechtm\u00e4\u00dfig sind und nicht aus illegalen oder verbotenen Aktivit\u00e4ten stammen.<\/p>\n\n
Transaktions\u00fcberwachung: Unsere fortschrittliche Software \u00fcberwacht die Transaktionen der Benutzer kontinuierlich auf ungew\u00f6hnliches oder verd\u00e4chtiges Verhalten, wie z.B. hochfrequente Transaktionen oder gro\u00dfe \u00dcberweisungen.\nHintergrund\u00fcberpr\u00fcfungen: Wir f\u00fchren Hintergrund\u00fcberpr\u00fcfungen durch, einschlie\u00dflich der \u00dcberpr\u00fcfung des Strafregisters, sofern dies gesetzlich zul\u00e4ssig ist, um die Integrit\u00e4t der Nutzer zu gew\u00e4hrleisten. <\/p>\n\n
Eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) wird eingeleitet, wenn erh\u00f6hte Risikofaktoren festgestellt werden.\nEDD-Verfahren k\u00f6nnen umfassen: <\/p>\n\n
Eingehende Interviews: Wir f\u00fchren Interviews mit dem Nutzer durch, um ein tieferes Verst\u00e4ndnis seiner finanziellen Aktivit\u00e4ten, der Quelle seines Verm\u00f6gens und m\u00f6glicher risikoreicher Verbindungen zu gewinnen.<\/p>\n\n
\u00dcberpr\u00fcfung durch Dritte: EDD kann die \u00dcberpr\u00fcfung von Informationen mit Dritten, wie z.B. Banken, Regulierungsbeh\u00f6rden oder Justizbeh\u00f6rden, beinhalten.<\/p>\n\n
Screening negativer Medien: Wir setzen fortschrittliche Tools ein, um nach negativen Medienerw\u00e4hnungen oder negativen Nachrichten im Zusammenhang mit dem Nutzer zu suchen.<\/p>\n\n
Verbesserte Transaktions\u00fcberwachung: Transaktionen, an denen Benutzer im Rahmen der EDD beteiligt sind, werden kontinuierlich und in Echtzeit auf ungew\u00f6hnliche Muster oder Verhaltensweisen \u00fcberwacht.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD hat ein sicheres und effizientes Online-Verifizierungsverfahren f\u00fcr KYC-Zwecke (Know Your Customer) eingef\u00fchrt:<\/p>\n\n
Einreichung durch den Benutzer: Die Benutzer stellen ihre pers\u00f6nlichen Daten und Identifikationsdokumente \u00fcber unsere sichere Online-Plattform zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n\n
Authentifizierung von Dokumenten: Unser System nutzt modernste Technologie, um die Echtheit von Ausweisdokumenten zu \u00fcberpr\u00fcfen.\nDazu geh\u00f6ren Pr\u00fcfungen auf Wasserzeichen, Hologramme und andere Sicherheitsmerkmale. <\/p>\n\n
Dokumentenvergleich: Unser System vergleicht die eingereichten Identifikationsdokumente mit den vom Benutzer bereitgestellten Informationen, um Konsistenz und Genauigkeit zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n
\u00dcberpr\u00fcfung in Echtzeit: Der gesamte Verifizierungsprozess wird in Echtzeit durchgef\u00fchrt, mit automatisierten Pr\u00fcfungen und manuellen \u00dcberpr\u00fcfungen durch unsere geschulten Verifizierungsexperten.<\/p>\n\n
Sichere Datenverarbeitung: Wir verwenden robuste Verschl\u00fcsselungs- und Sicherheitsprotokolle, um die Benutzerdaten w\u00e4hrend des gesamten Verifizierungsprozesses zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n
Im Falle von juristischen Personen stellt die MUSIC ALLIGATOR LTD strenge Anforderungen an die Dokumentation, um deren Identit\u00e4t festzustellen und das Transaktionsrisiko gr\u00fcndlich zu bewerten.\nIm Folgenden finden Sie eine nicht ersch\u00f6pfende Liste von Dokumenten, die angefordert werden k\u00f6nnen: <\/p>\n\n
Nachweis der Unternehmensregistrierung und -Gr\u00fcndung: Unterlagen, die die offizielle Registrierung und Gr\u00fcndung des Unternehmens bescheinigen, einschlie\u00dflich relevanter Registrierungsbescheinigungen und Gr\u00fcndungsurkunden.<\/p>\n\n
Informationen zum Unternehmenseigentum: Umfassende Angaben zu den wirtschaftlichen Eigentumsverh\u00e4ltnissen des Unternehmens, einschlie\u00dflich der Identit\u00e4t der letzten wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer und der Hauptaktion\u00e4re.<\/p>\n\n
Gesch\u00e4ftslizenzen und Genehmigungen: Kopien der relevanten Gesch\u00e4ftslizenzen, Genehmigungen und Erlaubnisse, die f\u00fcr den rechtm\u00e4\u00dfigen Betrieb des Unternehmens erforderlich sind.<\/p>\n\n
Finanzberichte und Steuerunterlagen: Jahresabschl\u00fcsse, Steuerunterlagen und ggf. gepr\u00fcfte Finanzberichte, um Einblicke in die finanzielle Gesundheit und die Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit des Unternehmens zu erhalten.<\/p>\n\n
Zus\u00e4tzliche Dokumente: Alle anderen Dokumente oder Informationen, die aufgrund der spezifischen Struktur, der Rechtsprechung und der f\u00fcr das Unternehmen geltenden regulatorischen Anforderungen f\u00fcr notwendig erachtet werden. <\/p>\n\n
Mit unserer firmeneigenen Software analysieren wir auch alle Transaktionen, die auf unserer Website stattfinden, und suchen nach verd\u00e4chtigen und ungew\u00f6hnlichen Verhaltensweisen. <\/p>\n\n
In einigen F\u00e4llen k\u00f6nnen wir zus\u00e4tzliche Unterlagen verlangen, die Ihren tats\u00e4chlichen, genauen Wohnort, Ihre Ausbildung und Ihren Beruf belegen.<\/p>\n\n
Wenn unsere AML-Spezialisten zu dem Schluss kommen, dass die von Ihnen erhaltenen Informationen unsere Zweifel nicht ausr\u00e4umen, sind wir leider gezwungen, unsere Zusammenarbeit mit Ihnen zu beenden oder sogar Ihre Transaktionen den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden zu melden.<\/p>\n\n
Unsere Betriebsregeln beinhalten unter anderem Folgendes:<\/p>\n\n
Die MUSIC ALLIGATOR LTD erlaubt keine Ausnahmen im Bereich der von den Benutzern geforderten Dokumentation.<\/p>\n\n
MUSIC ALLIGATOR LTD beh\u00e4lt sich das Recht vor, die Bearbeitung der Transaktion des Benutzers jederzeit zu verweigern, wenn ein Verdacht auf AML \/ CTF-Risiko besteht.<\/p>\n\n
In \u00dcbereinstimmung mit dem internationalen Recht sind wir nicht verpflichtet (oder sogar verboten), unsere Kunden zu informieren, wenn wir ihr Verhalten den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden als verd\u00e4chtig melden.<\/p>\n\n
In \u00dcbereinstimmung mit unseren Richtlinien er\u00f6ffnen wir keine Konten und bearbeiten keine Transaktionen f\u00fcr B\u00fcrger und Einwohner von L\u00e4ndern sowie f\u00fcr Personen, die sich in L\u00e4ndern aufhalten, in denen Transaktionen aufgrund internationaler Sanktionen oder interner gesetzlicher Vorschriften verboten sind, oder in L\u00e4ndern, die auf der Grundlage verschiedener von unserem AML-Team ausgew\u00e4hlter Kriterien (z. B. Corruption Perceptions Index von Transparency International, FATF-Warnungen, L\u00e4nder mit schwachen Anti-Geldw\u00e4sche- und Terrorismusfinanzierungsregelungen, die von der Europ\u00e4ischen Kommission festgelegt wurden) ein hohes AML-\/CTF-Risiko darstellen.<\/p>\n\n
Derzeit sind dies die folgenden L\u00e4nder:<\/p>\n\n
Afghanistan, Amerikanisch-Samoa, Angola, Bahamas, Botswana, Belarus, Burundi, Kambodscha, Tschad, Kongo, Kuba, Demokratische Republik Kongo, \u00c4quatorialguinea, Eritrea, \u00c4thiopien, Ghana, Guam, Guinea-Bissau, Iran, Irak, Zentralafrikanische Republik, Nordkorea, Libanon, Libyen, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Russland, Samoa, Saudi Arabien, Sierra Leone, Somalia, S\u00fcdsudan, Sri Lanka, Sudan, Syrien, Trinidad und Tobago, Tunesien, Venezuela, Jemen, Simbabwe, USA (einige Staaten).<\/p>\n\n
Sie sollten bedenken, dass dieses Modell das Ergebnis der Arbeit und Erfahrung unseres AML-Teams ist und ge\u00e4ndert werden kann, wenn sich die gesetzlichen Anforderungen der L\u00e4nder \u00e4ndern oder neue Erkenntnisse und Erfahrungen gewonnen werden.\nInsbesondere beim \u00dcbergang k\u00f6nnen sich die Grenzwerte aufgrund regelm\u00e4\u00dfiger Audits und der \u00dcberpr\u00fcfung der Effizienz unserer Verfahren \u00e4ndern.\nWir werden Sie auf dem Laufenden halten, falls sich \u00c4nderungen auf Ihre Situation auswirken sollten. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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